Aktualne formy i warunki finansowania biogazowni

GRZEGORZ LITKE
AKTUALNE FORMY I WARUNKI
FINANSOWANIA BIOGAZOWNI
W BANKU OCHRONY ŚRODOWISKA SA
BYDGOSZCZ, 17.06.2015
BOŚ Bank promuje elektroniczny obieg dokumentów,
który chroni środowisko. Pomyśl zanim wydrukujesz!
Z korzyścią dla Ciebie i świata w którym żyjesz
Slajd 1 z 27
Bank Ochrony Środowiska SA
Kim jesteśmy?
Slajd
Slajd 22 zz 27
27
Kim jesteśmy? - Misja Banku
Misją Banku jest wspieranie przedsięwzięć służących rozwojowi przemysłu
i usług w zakresie ochrony środowiska, rozwojowi rynku produktów i usług
związanych z ekologią oraz promowanie i kreowanie postaw
proekologicznych i inicjatyw na rzecz ochrony środowiska naturalnego. Bank
realizuje swoją misję w szczególności poprzez
 świadczenie wyspecjalizowanych usług bankowych wspierających
działania służące ochronie środowiska i gospodarki wodnej,
 świadczenie uniwersalnych usług bankowych na rzecz osób fizycznych,
małych i średnich oraz dużych przedsiębiorstw, a także jednostek
samorządu terytorialnego.
Slajd 3 z 27
Kim Jesteśmy? - Akcjonariat
Bank Ochrony Środowiska rozpoczął działalność operacyjną w 1991 roku.
Jest to stabilna, bezpieczna, polska instytucja, której większościowym
udziałowcem jest Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej.
Od 1997 r. akcje BOŚ notowane są na rynku podstawowym Giełdy Papierów
Wartościowych w Warszawie.
Slajd 4 z 27
Kim Jesteśmy? - Strategia Banku
Filarem działalności Banku Ochrony Środowiska jest ekologia. W latach 19912014 BOŚ S.A. przeznaczył około 15,1 mld zł na finansowanie projektów
ekologicznych. Łączna wartość inwestycji zrealizowanych dzięki kredytom Banku
wyniosła ponad 42,5 mld zł.
Dzięki inwestycjom zrealizowanym przy współpracy z Bankiem w roku 2013
uzyskano efekt ekologiczny w postaci redukcji emisji CO2 w ilości 380 tys. t/rok.
Slajd 5 z 27
Finansowanie OZE przez BOŚ SA 1991-2012
Slajd 6 z 27
Oferta BOŚ SA
Slajd
Slajd 77 zz 27
27
INSTRUMENTY BANKOWE
Kredyty dedykowane

Kredyty preferencyjne w ramach systemów wsparcia,

Kredyty we współpracy z zagranicznymi instytucjami finansowymi.
Kredyty komercyjne „specjalizowane”
Inne instrumenty finansowe

Obligacje komunalne i korporacyjne,

Wykup wierzytelności,

Gwarancje bankowe.
Slajd 8 z 27
KREDYT Z DOBRĄ ENERGIĄ (1)
Przeznaczenie – finansowanie odnawialnych źródeł energii, w tym biogazowni.
Struktura organizacyjna kredytobiorcy:
Projekt – realizowany przez spółkę celową (SPV), powołaną przez inwestorów w
celu zrealizowania i eksploatacji inwestycji
Powołanie odrębnego podmiotu prowadzącego projekt ma na celu zapewnienie przejrzystości przepływów finansowych
w okresie finansowania i w okresie spłaty kredytu. Taka forma organizacji oraz wydzielenie majątku dotyczącego
wyłącznie finansowanego projektu, pozwala także na przyjęcie kompleksowego zabezpieczenia spłaty kredytu na całym
obecnym i przyszłym majątku spółki celowej. Szczególne znaczenie Bank przywiązuje do zabezpieczenia spłaty kredytu
na udziałach w SPV.
Dopuszcza się realizację projektu przez podmiot inny niż SPV, o ile realizacja
projektu będzie związana z przedmiotem jego dotychczasowej działalności
W takim przypadku projekcje finansowe (rachunek wyników, bilans i rachunek przepływów środków pieniężnych)
przedstawione przez Kredytobiorcę w biznes planie powinny wyodrębniać przepływy pieniężne generowane przez
projekt.
Slajd 9 z 27
KREDYT Z DOBRĄ ENERGIĄ (2)
Kwota kredytu inwestycyjnego - do wysokości 90% kosztu netto inwestycji
Okres kredytowania
 kredyt inwestycyjny - do 20 lat, przy czym nie może przekroczyć okresu
eksploatacji inwestycji,
 kredyt na VAT - do 18 m-cy.
Karencja w spłacie kapitału
 kredyt inwestycyjny - max do 18 miesięcy od daty podpisania umowy
kredytowej (okres budowy plus max. 6 m-cy),
 kredyt na VAT – brak okresu karencji w spłacie kapitału i odsetek.
Harmonogram spłaty kredytu
 kredyt inwestycyjny - wysokość i częstotliwość spłaty poszczególnych rat
dostosowana do projekcji finansowych projektu,
 kredyt na VAT - ze zwrotów podatku VAT dokonywanych przez Urząd
Skarbowy.
Slajd 10 z 27
LINIE ZAGRANICZNE – EIB (1)
Kredytobiorcy: Mikro, małe i średnie prywatne przedsiębiorstwa oraz
średnie prywatne przedsiębiorstwa (Midcap) zatrudniające od 250 do mniej
niż 3000 pracowników).
Przedmiot kredytowania- Przedsięwzięcia mające na celu zwiększenie
wartości majątku trwałego, w tym przedsięwzięć na realizację potrzeb
związanych z ochroną środowiska, takich jak np. inwestycje z zakresu OZE
(w tym biogazownie),
Możliwe współfinansowanie projektów wspartych funduszami Unii
Europejskiej i krajowymi – do 100% wartości inwestycji netto.
Okres kredytowania - od 2 do 10 lat (od daty podpisania umowy).
Karencja w spłacie kapitału – do 2 lat.
Okres realizacji inwestycji – do 3 lat.
Slajd 11 z 27
LINIE ZAGRANICZNE – EIB (2)
Maksymalna kwota kredytu  12,5 mln EUR (lub równoważna w PLN) jednak nie więcej niż 85% wartości
projektu netto,
 25,0 mln EUR (lub równowartość w PLN) jednak nie więcej niż 50% wartości
projektu netto - dla Midcap`ów realizujących projekty o wartości
od 25,0 do 50,0 mln EUR.
Maksymalna wartość przedsięwzięcia
 25,0 mln EUR (lub równoważna w PLN),
 50,0 mln EUR (lub równowartość w PLN) - dla Midcap`ów, z zastrzeżeniem,
że w przypadku projektów o wartości powyżej 25 mln EUR wymagana jest
indywidualna decyzja EIB.
Prowizja przygotowawcza i procentowanie kredytu - ustalane indywidulanie
w oparciu o stopę referencyjną WIBOR/EURIBOR 1,3, lub 6M powiększoną
o marżę Banku zgodnie z aktualnymi przepisami bankowymi.
Slajd 12 z 27
LINIE ZAGRANICZNE - KfW5
Kredyt EKOodnowa (1)
Kredytobiorcy: mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa.
Przedmiot kredytowania- wszystkie projekty inwestycyjne o charakterze
proekologicznym, w tym:

Odnawialne źródła energii, w tym biogazownie,

Termomodernizacja obiektów usługowych i przemysłowych,

Unieszkodliwianie wyrobów zawierających azbest.
Podstawowe parametry:
 Okres kredytowania - od 4 do 10 lat,
 Maksymalna kwota kredytu - do 250 tys. EUR (lub równoważna w PLN)
jednak nie więcej niż 85% kosztu projektu,
 Prowizja przygotowawcza i procentowanie kredytu - ustalane indywidulanie
w oparciu o stopę referencyjną WIBOR/EURIBOR 1,3, lub 6M powiększoną
o marżę Banku zgodnie z aktualnymi przepisami bankowymi.
Slajd 13 z 27
LINIE ZAGRANICZNE - KfW5
Kredyt EKOodnowa (2)
Maksymalny koszt przedsięwzięcia – bez ograniczeń.
Finansowaniem nie są objęte projekty z dziedziny podstawowej produkcji
rolnej, przemysłu zbrojeniowego, obrotu nieruchomościami, pośrednictwa
finansowego, gier losowych, ubezpieczeń i bankowości.
Możliwe współfinansowanie projektów wspartych funduszami Unii
Europejskiej i krajowymi (oprócz NFOŚiGW).
Slajd 14 z 27
Kredyty preferencyjne we współpracy
z WFOŚiGW
Kredyty we współpracy z Wojewódzkimi Funduszami Ochrony Środowiska
i Gospodarki Wodnej są przeznaczone na wsparcie regionalnych
programów ochrony środowiska
Warunki finansowania ustalane indywidualnie z każdym WFOŚiGW
 Przedmiot finansowania (zgodnie z listą zadań priorytetowych WFOŚiGW),
 Podmiot uprawniony do ubiegania się o finansowanie,
 Kwota kredytu i jej udział w kosztach zadania,
 Preferencje w zakresie oprocentowania lub dopłaty do kapitału,
 Okres kredytowania i karencji.
Rodzaje mechanizmów wsparcia
 Kredyty ze środków Funduszu,
 Dopłaty do oprocentowania,
 Dopłaty do kapitału,
w ramach umów BOŚ-WFOŚiGW, lub decyzji indywidualnych.
Slajd 15 z 27
Kredyty preferencyjne we współpracy
z WFOŚiGW w Toruniu
Linia 1 – Inwestycje dotyczące centralnego ogrzewania i ciepłej wody,
Linia 2 – Inwestycje dotyczące ocieplenia budynków,
Linia 3 – Inwestycje dotyczące budowy płyt obornikowych,
Linia 4 – Inwestycje dotyczące zagospodarowanie odpadów,
Linia 5 – Inwestycje dotyczące budowy małych i przydomowych oczyszczalni
ścieków i kanalizacji,
Linia 6 – Inwestycje związane z produkcją biomasy,
Linia 7 – Inwestycje związane z konserwacją parków w zespołach pałacowo –
parkowych,
Linia 8 – Inwestycje w zakresie odnawialnych źródeł energii,
Linia 9 – Inwestycje w zakresie usuwania wyrobów zawierających azbest,
Linia 10 – Inwestycje dotyczące poważnych awarii i nadzwyczajnych
zagrożeń środowiska oraz zmniejszające uciążliwość transportu,
Linia 11 – Inwestycje dotyczące energooszczędnego oświetlenia.
Slajd 16 z 27
Kredyty we współpracy z WFOŚiGW
w Toruniu – warunki ogólne

Kredyty z dopłatami WFOŚiGW do odsetek w ramach linii kredytowych
udzielane są inwestorom - podmiotom (osobom fizycznym, osobom
prawnym oraz jednostkom organizacyjnym niebędącym osobami prawnymi,
którym ustawa przyznaje zdolność prawną) realizującym zadania na terenie
województwa kujawsko-pomorskiego.

Kredytem może być sfinansowane do 90 % wartości inwestycji.

Oprocentowanie preferencyjne dla klienta: 1,5% w stosunku rocznym stałe przez cały okres kredytowania.

Maksymalny okres kredytowania: 5 lat lub 7 lat (dla linii 2).

Okres realizacji inwestycji: do 18 miesięcy od daty postawienia przez Bank
kredytu do dyspozycji klienta.
Slajd 17 z 27
Kredyty z dopłatami WFOŚiGW w Toruniu
związane z OZE – linia nr 8
Przedmiot kredytowania :






Przyłączenie do sieci cieplnej wykorzystującej geotermalne źródła energii
(ciepłociąg i węzeł),
Zakup i montaż urządzeń małych elektrowni wodnych o mocy do 5 MW,
Zakup i montaż elektrowni wiatrowych o mocy do 3 MW,
Zakup i montaż kolektorów i baterii słonecznych i pozostałej instalacji
centralnego ogrzewania,
Zakup i montaż urządzeń fotowoltaicznych o mocy do 100 kW,
Zakup i montaż innych instalacji wykorzystujących OZE (w tym
biogazownie) o mocy do 100 kW.
Wysokość kredytu: do 800 000 zł
Slajd 18 z 27
Oferta BOŚ Eko Profit S.A. (1)
Co oferuje BOŚ Eko Profit? – idea 3 x K
Unikalną możliwość pozyskania kapitału dla podmiotów rozpoczynających
realizację projektów biznesowych, w tym biogazowych
 Komplementarną ofertę: kapitał + kredyt + konsulting,
 Strukturyzowanie projektu w celu minimalizowania wkładu własnego na korzyść
kredytu,
 Zaangażowanie kapitałowe w pojedynczy projekt: 1 - 10 mln zł.,
 Zaangażowanie czasowe w projekt do 5 lat,
 Elastyczne i aktywne podejście; możliwość zaangażowania w cały proces
realizacji projektu - od jego wstępnej oceny po sprzedaż zakończonej inwestycji,
 Różnorodne formy finansowania: kapitał (udział mniejszościowy
lub większościowy), pożyczki podporządkowane oraz pożyczki konwertowane,
Slajd 19 z 27
Oferta BOŚ Eko Profit S.A. (2)
Jakich inwestycji poszukuje BOŚ Eko Profit?
 Projekty o nakładach inwestycyjnych do 150 mln złotych,
 Dobrze przygotowane projekty w których trzeba uzupełnić kapitał własny,
 Inwestycje realizowane przez spółki celowe (SPV).
Decyzję o udziale w Projekcie podejmuje na podstawie:
 Jakości dostarczonych dokumentów,
 Rozmów z pomysłodawcami/kierującymi biznesem,
 Oceny ryzyka dla danego projektu,
 Stopnia zaawansowania prac.
Po pozytywnej weryfikacji i podpisaniu umowy BEP S.A. dostarcza rozwiązań
w zakresie finansowania, doradztwa biznesowego i branżowego.
Slajd 20 z 27
Oferta BOŚ Eko Profit S.A. (3)
W jaki sposób BOŚ Eko Profit uczestniczy finansowo w Projekcie?
 Forma inwestycji: objęcie udziałów (zawiązanie nowej spółki, nabycie
udziałów w rozpoczętym projekcie, podwyższenie kapitału) oraz pożyczki
o statusie kapitału własnego,
 Preferowane zaangażowanie kapitałowe na poziomie umożliwiającym
kontrolę operacyjnej działalności SPV,
 W zależności od realizowanego projektu objęcie znacznej części,
ale nie całość udziałów w SPV (a rzadko większość udziałów),
 Po zrealizowaniu inwestycji wyjście kapitałowe z inwestycji.
Przed przystąpieniem do inwestycji ustalane są warianty wyjścia:
 Odsprzedaż pakietu udziałów pozostałym wspólnikom,
 Sprzedaż pakietu udziałów inwestorowi branżowemu lub finansowemu,
 Wprowadzenie spółki na rynek regulowany (np.: poprzez DM BOŚ).
Slajd 21 z 27
Typy finansowanych biogazowni
Biogazownie rolnicze / odpadowe
Biogazownie na składowiskach odpadów
Biogazownie w oczyszczalniach ścieków
Slajd 22 z 27
CHARAKTERYSTYKA PROJEKTU (1)
CZĘŚĆ TECHNOLOGICZNA I DOKUMENTACYJNA
 Technologia (referencje, parametry techniczne instalacji).
 Lokalizacja inwestycji (dostępność substratów i logistyka dostaw).
 Prawo do dysponowania nieruchomością:
 własność lub wieczyste użytkowanie,
 wieloletnia umowa dzierżawy (umowa w formie aktu notarialnego na okres
nie krótszy niż okres kredytowania).
 Uzgodnienia formalno-prawne:
 pozwolenie na budowę,
 decyzje środowiskowe,
 warunki techniczne i umowa o przyłączenie do sieci elektroenergetycznej,
 promesa koncesji na wytwarzanie energii elektrycznej (jeśli wymagana),
 umowy z dostawcami technologii i wykonawcami inwestycji,
 umowy serwisu instalacji i nadzoru technologicznego,
 zagospodarowanie osadów pofermentacyjnych.
Slajd 23 z 27
CHARAKTERYSTYKA PROJEKTU (2)
CZĘŚĆ BIZNESOWA
Planowane nakłady inwestycyjne.
Planowana struktura finansowania, w tym:
 poziom i forma środków własnych,
 poziom zaangażowania dotacji, pożyczek.
 Planowane przychody.
 sprzedaż energii elektrycznej / cieplnej / biogazu,
 sprzedaż praw majątkowych – certyfikatów
 Planowane wydatki.
 zakup i dostawa substratów, koszty zagospodarowania osadu,
 serwis instalacji, nadzór technologiczny, dostawa mediów,
 ubezpieczenia, podatki, wynagrodzenia.
 Projekty istotnych kontraktów (dzierżawy nieruchomości, dostaw urządzeń,
serwisu, gwarancji wykonania, ubezpieczenia ….)


Slajd 24 z 27
STUDIUM PRZYPADKU
Biogazownia rolnicza (CHP)






nakłady inwestycyjne
13,3 mln zł
moc zainstalowana
526 KWe , 505 kWt
substraty: wywar gorzelniany, zielonka
i kiszonka kukurydzy, odpady organiczne (w tym poubojowe)
produkcja energii elektrycznej
4.200 MWh/rok
produkcja energii cieplnej
4.040 MWh/rok
struktura finansowania:
 środki własne
27%
 dotacja POIŚ
39%
(kredyt pomostowy BOŚ)
 kredyt uzupełniający BOŚ
34%
 razem BOŚ
9,8 mln zł
Slajd 25 z 27
Korzyści ze współpracy z Grupą BOŚ S.A.
Kompleksowa oferta Grupy Kapitałowej BOŚ dotyczy:









Zaangażowania w nowe projekty i ich strukturyzacja,
Przygotowania i organizacji procesu inwestycyjnego,
Pozyskiwania projektów dla inwestorów branżowych,
Analiza i audyt projektów,
Zapewnienia finansowania zarówno w zakresie kapitału jak i długu,
Nadzór nad procesem realizacji inwestycji,
Pozyskiwania inwestorów dla projektów: sprzedaż spółki inwestorom
branżowym lub finansowym, wprowadzenie na rynek regulowany,
Współpracy Klienta z zatrudnionymi w Banku specjalistami z zakresu
OZE (Główni Ekolodzy),
Wykorzystania wiedzy Banku Ochrony Środowiska w finansowaniu
projektów energetyki odnawialnej.
Atutem Grupy BOŚ jest doświadczenie i szeroka wiedza na temat
projektów OZE
Slajd 26 z 27
Dziękuję za uwagę!
Grzegorz Litke
Główny Ekolog ds. Klientów Korporacyjnych
Departament Sprzedaży Korporacyjnej
Centrum Korporacyjne w Bydgoszczy
 Tel. 54 230 34 32
 Tel. kom. 515 111 194
 E-mail: [email protected]
Slajd 27 z 27