tabela opłat funduszy inwestycyjnych tfi pzu

TABELA OPŁAT FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH TFI PZU
Jednostki Uczestnictwa kategorii A
Jednostki kategorii A są dostępne dla wszystkich klientów.
Zakumulowana wartość wpłat
do funduszy/subfunduszy
(w złotówkach)
Opłata
PZU FIO
Ochrony
Majątku1
PZU
Gotówkowy
PZU
Papierów
Dłużnych
POLONEZ
PZU SEJF+
PZU
Stabilnego
Wzrostu
MAZUREK
PZU Zrównoważony
PZU Energia Medycyna
Ekologia
PZU Akcji KRAKOWIAK
PZU Akcji Nowa Europa
PZU Akcji Małych
i Średnich Spółek
PZU Akcji Rynków
Rozwiniętych
PZU Akcji Rynków
Wschodzących
PZU Akcji Spółek
Dywidendowych
PZU Dłużny Rynków
Wschodzących
Poniżej 5 000
0%
0,5%
0,5%
3,5%
4%
    5 000 –     9 999,99
0%
0,4%
0,4%
3%
3,5%
  10 000 –   24 999,99
0%
0,35%
0,35%
2,5%
3%
  25 000 –   49 999,99
0%
0,3%
0,3%
2%
2,5%
  50 000 –   99 999,99
0%
0,2%
0,2%
1,5%
2%
100 000 – 249 999,99
0%
0,15%
0,15%
1%
1,5%
Od 250 000
0%
0,1%
0,1%
0,5%
1%
TFI PZU SA nie pobiera opłat za zlecenie odkupienia jednostek uczestnictwa.
Jednostki Uczestnictwa kategorii I
Jednostki kategorii I przygotowalismy dla osób, które zainwestują przynajmniej 250 000 zł w jednostki uczestnictwa jednego
funduszu/subfunduszu. Kolejne minimalne wpłaty wynoszą 100 zł.
Kwota wpłat
(w złotówkach)
PZU Gotówkowy
PZU Papierów
Dłużnych POLONEZ
PZU Stabilnego
Wzrostu MAZUREK
PZU Zrównoważony
PZU Akcji KRAKOWIAK
PZU Akcji Nowa Europa
PZU Akcji Małych i Średnich Spółek
Od 250 000
1 Promocja
0%
0,1%
0,5%
1%
0% trwa do odwołania.
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU Spółka Akcyjna, Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy, KRS 19102, NIP 527-22-28-027,
kapitał zakładowy: 13 000 000 zł wpłacony w całości, al. Jana Pawła II 24, 00-133 Warszawa, pzu.pl, infolinia: 801 102 102
Jednostki Uczestnictwa kategorii EUR
Zakumulowana wartość wpłat
do subfunduszy (w euro)
Opłata
PZU Akcji
Rynków
Rozwiniętych
PZU Akcji
Rynków
Wchodzących
PZU Akcji Spółek
Dywidendowych
PZU Dłużny Rynków
Wschodzących
Poniżej 1 300
4%
4%
4%
4%
  1 300 –   2 599,99
3,5%
3,5%
3,5%
3,5%
  2 600 –   6 499,99
3%
3%
3%
3%
  6 500 –  12 999,99
2,5%
2,5%
2,5%
2,5%
13 000 –  25 999,99
2%
2%
2%
2%
26 000 –  64 999,99
1,5%
1,5%
1,5%
1,5%
Od 65 000
1%
1%
1%
1%
Akumulacja wpłat – Opłata manipulacyjna z tytułu zbycia jednostek uczestnictwa to:
suma wpłaconej kwoty + wartość jednostek uczestnictwa we wszystkich funduszach/subfunduszach (rejestru w złotówkach) wg wyceny
z dnia przeliczenia transakcji.
Jednostki uczestnictwa kategorii EUR sumują się tylko z ramach subfunduszy PZU SFIO Globalnych Inwestycji.
Zamiana – Zamiana jednostek w ramach funduszy/subfunduszy TFI PZU podlega opłacie manipulacyjnej. Jest to różnica pomiędzy opłatą
manipulacyjną, jaką pobiera fundusz/subfundusz źródłowy, a opłatą manipulacyjną funduszu/subfunduszu docelowego.
Odkupienie – Fundusze/subfundusze nie pobierają opłat za odkupienie jednostek uczestnictwa kategorii A oraz EUR.
Jednostki Uczestnictwa kategorii IKE
Pobieramy opłatę manipulacyjną przy zbyciu jednostek uczestnictwa. Opłata ta składa się z części stałej i zmiennej – jest ona jednakowa dla
wszystkich funduszy.
I. część zmienna
• pobieramy ją od każdej wpłaty
• uzależniona jest od okresu, jaki upłynął od daty zawarcia umowy o prowadzenie IKE.
Ile czasu minęło od dnia zawarcia
umowy o prowadzenie IKE
Wpłaty na rachunek
(rejestr) IKE
Do roku
3,4%
Od roku do 2 lat
3%
Od 3 do 5 lat
2,5%
Od 6 do 10 lat
2%
Od 11 lat
1%
Wpłaty na rachunek (rejestr) dodatkowy
50% opłaty pobieranej od wpłat na IKE
II.część stała – jednorazowa
• Jest to opłata, którą pobieramy w ramach pierwszej wpłaty. Wynosi ona 50 złotych i nie zależy od liczby funduszy/subfunduszy
w wybranym programie inwestowania.
Zniżki
Specjalnie dla Ciebie przygotowaliśmy atrakcyjne zniżki. Ich wysokość zależy od:
• wysokości jednorazowej wpłaty na IKE – w przypadku wpłaty co najmniej 2500 zł opłata manipulacyjna jest niższa o 20%,
• wieku osoby wpłacającej na IKE – jeśli osoba, która wpłaca na IKE:
• nie ukończyła 40 lat – opłata manipulacyjna jest niższa o 10%,
• ukończyła 50 lat – opłata manipulacyjna jest niższa o 20%.
• wieku uczestnika oraz jednorazowej wpłaty – ta zniżka się sumuje – opłata manipulacyjna jest niższa o 50%.
TABELA OPŁAT FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH TFI PZU
2
Wpłaty na IKE, które pochodzą z wypłaty transferowej, są wolne od opłat manipulacyjnych.
Po upływie roku od podpisania umowy o prowadzenie IKE nie pobieramy opłat z tytułu:
• wypłaty,
• zwrotu oraz
• wypłaty transferowej do instytucji finansowej innej niż fundusze.
Jeśli złożą Państwo taką dyspozycję w 1. roku trwania umowy, pobierzemy opłatę dodatkową. Wynosi ona 10% wartości odkupywanych jednostek
uczestnictwa, ale nie mniej niż 50 zł.
Nie pobieramy opłat manipulacyjnych za pierwszą zmianę sposobu inwestowania w danym roku kalendarzowym. Za każdą kolejną zamianę pobieramy
20 zł. Szczegółowe zasady dotyczące opłat manipulacyjnych znajdziesz w Regulaminie prowadzenia indywidualnych kont emerytalnych przez
TFI PZU SA.
Aktualne wynagrodzeniE Towarzystwa za zarządzanie funduszami/subfunduszami dla jednostek kategorii:
A, I, IKE, EUR
Fundusz/Subfundusz
Kategorie jednostek uczestnictwa
A
PZU Gotówkowy
PZU Papierów Dłużnych
POLONEZ
PZU Fundusz Inwestycyjny
Otwarty Parasolowy
PZU Specjalistyczny Fundusz
Inwestycyjny Otwarty Globalnych
Inwestycji
EUR
0,4%3
0,8%3
1,5%2
1,2%2
1,5%2
1,5%3
1,2%3
1,5%3
2,5%2
2,25%2
2,5%2
–
–
1%
PZU Stabilnego Wzrostu
MAZUREK
2,5%
PZU ZRÓWNOWAŻONY
IKE
0,8%3
PZU SEJF+
1,6%3
2,25%2
2,5%
3%3
2%3
3%3
4%2
3,6%2
4%2
PZU Energia Medycyna
Ekologia
2,5%4
PZU Akcji KRAKOWIAK
4%
–
2,4%3
3,6%2
2,4%3
–
4%
–
–
–
–
–
–
–
PZU Akcji Małych
i Średnich Spółek
4%
PZU Akcji NOWA EUROPA
4%
PZU Akcji Rynków
Rozwiniętych
3%
–
–
3%
PZU Akcji Rynków
Wschodzących
3%
–
–
3%
PZU Akcji Spółek
Dywidendowych
3%
–
–
3%
PZU Dłużny Rynków
Wschodzących
1,5%5
–
–
1,5%5
–
–
PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Ochrony Majątku
2 Statutowe,
I
1%3
2%2
3,6%2
2,6%3
3,6%2
–
4%
–
–
–
maksymalne stawki wynagrodzenia za zarządzanie.
3 Promocja trwa do odwołania.
4 Towarzystwo pobiera również
wynagrodzenie zmienne, które jest uzależnione od wyników zarządzania Subfunduszem. Wynosi ono 20% iloczynu nadwyżki Wartości Aktywów Netto subfunduszu
na jednostkę uczestnictwa na koniec okresu rozliczeniowego ponad wartość odniesienia (stopa zwrotu z portfela wyrażonego w złotych złożonego z indeksu STOXX Europe 600 Utilities z wagą
0,45, indeksu STOXX Europe 600 Health Care z wagą 0,45 oraz stawki WIBID O/N z wagą 0,1) oraz liczby jednostek uczestnictwa, które są zapisane na rejestrach Uczestników w okresie
rozliczeniowym. Szczegółowe zasady naliczania wynagrodzenia zmiennego zostały określone w art. 100 Statutu.
5 Towarzystwo pobiera wynagrodzenie zmienne, które jest uzależnione od wyników zarządzania subfunduszem, osiągniętych na koniec każdego okresu rozliczeniowego. Wynagrodzenie zmienne
pobieramy na podstawie art. 57 Statutu.
Wartości jednostek uczestnictwa funduszy/subfunduszy oraz stopy zwrotu z inwestycji to wartości netto, czyli już po uwzględnieniu opłaty
za zarządzanie.
801 102 102 pzu.pl