Informacje do wniosku o kredyt

Załącznik Nr 4
Instrukcja kredytowania działalności gospodarczej
Dane do wniosku o kredyt uproszczona księgowość (księga przychodów i rozchodów, ryczałt)
Informacja o majątku przedsiębiorstwa i źródłach finansowania
2011r.
2012r.
03.2013
06.2013
WYSZCZEGÓLNIENIE
MAJĄTEK
PRZEDSIĘBIORSTWA
I MAJATEK TRWAŁY
1. Grunty i tereny
2. Budynki i budowle
3. Maszyny i urządzenia
4. Środki transportu
5. WyposaŜenie
6. Inwestycje
7. Wartości niematerialne i
prawne
8. Finansowe składniki majątku
II. MAJĄTEK OBROTOWY
1. Towary
2. Surowce / materiały
3. Wyroby gotowe
4. Produkcja niezakończona
5. NaleŜności do odbioru
6. Środki pienięŜne (kasa+bank)
7. Krótkoterminowe papiery
wartościowe
8. Rozliczenia międzyokresowe
III. RAZEM AKTYWA (I+II)
1/5
09.2013
12.2013
Załącznik Nr 4
Instrukcja kredytowania działalności gospodarczej
ŹRÓDŁA FINANSOWANIA
2011r.
2012r.
03.2013
06.2013
I. KAPITAŁY WŁASNE
II. KREDYTY I POśYCZKI (1:3)
1. Kredyty i poŜyczki
długoterminowe
a/ wnioskowany kredyt
(warunkowo)
b/ pozostałe
2. Pozostałe kredyty i poŜyczki
(krótkoterminowe)
a/ wnioskowany kredyt
(warunkowa)
b/ pozostałe
3. Kredyty i poŜyczki
przeterminowane
III. ZOBOWIĄZANIA (1:5)
1. Zobowiązania wobec
dostawców
2. Zobowiązania wobec
pracowników
3. Zobowiązania wobec budŜetu i
ZUS
4. Zobowiązania wekslowe
5. Rozliczenia międzyokresowe
(bierne)
IV. ZYSK ZATRZYMANY /
STRATA
V. RAZEM PASYWA ( I:IV )
2/5
09.2013
12.2013
Załącznik Nr 4
Instrukcja kredytowania działalności gospodarczej
RACHUNEK WYNIKÓW
Wnioskodawca: ................................................................:
WYSZCZEGÓLNIENIE
2012r.
03.2013r.
PRZYCHODY
01. z działalności handlowej
02. z działalności produkcyjnej
03. z działalności usługowej
I. RAZEM PRZYCHODY (1:3)
KOSZTY
01. zakupy towarów
02. zuŜycie surowców / materiałów
03. wynagrodzenie pracowników
04. narzuty na wynagrodzenia
05. czynsz
06. usługi obce (np. remonty)
07. podatki lokalne (od nieruchomości)
08. leasing
09. inne koszty
10. odsetki od wnioskowanego kredytu
11. odsetki od innych kredytów
12. amortyzacja
II. RAZEM KOSZTY (01:12)
III. Zmiana stanu produktów (+ -)
IV. KOSZTY UZYSKANIA PRZYCHODÓW
V. ZYSK BRUTTO
VI. PODATEK DOCHODOWY
VII.ZYSK NETTO (V-VI)
1. ZYSK NETTO (=VII)
2. Spłata wnioskowanego kredytu
3. Spłata kredytów długoterminowych
4. Spłata kredytów krótkoterminowych
5. ZUS właściciela
6. ZYSK POZOSTAŁY (1-2-3-4-5)
7. Odpisy na cele konsumpcyjne
8. Odpisy na cele rozwojowe
3
Załącznik Nr 4
Instrukcja kredytowania działalności gospodarczej
RACHUNEK WYNIKÓW -PROGNOZA
Wnioskodawca: ...................................................................................:
06.2013r.
WYSZCZEGÓLNIENIE
PRZYCHODY (brutto)
01. z działalności handlowej
02. z działalności produkcyjnej
03. z działalności usługowej
04. spłaty naleŜności
I. RAZEM PRZYCHODY (1:5)
KOSZTY (brutto)
01. zakupy towarów
02. zuŜycie surowców / materiałów
03. wynagrodzenie pracowników
04. narzuty na wynagrodzenia
05. czynsz
06. usługi obce (np. remonty)
07. podatki lokalne (od nieruchomości)
08. leasing
09. inne koszty
10. odsetki od wnioskowanego kredytu
11. odsetki od innych kredytów
12. amortyzacja
II. RAZEM KOSZTY (01:12)
III. Zmiana stanu produktów (+ -)
IV. KOSZTY UZYSKANIA PRZYCHODÓW
V. ZYSK BRUTTO
VI. PODATEK DOCHODOWY
VII.ZYSK NETTO (V-VI)
09.2013r.
12.2013r.
1. ZYSK NETTO (=VII)
2. Spłata wnioskowanego kredytu
3. Spłata kredytów długoterminowych
4. Spłata kredytów krótkoterminowych
5. ZUS właściciela
6. ZYSK POZOSTAŁY (1-2-3-4-5)
7. Odpisy na cele konsumpcyjne
8. Odpisy na cele rozwojowe
..................................................................
Podpis Wnioskodawcy
4
Załącznik Nr 4
Instrukcja kredytowania działalności gospodarczej
PLANOWANE PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘśNYCH
WYSZCZEGÓLNIENIE
2011r.
2012r.
03.2013
06.2013
1. GOTOWKA POCZĄTKOWA
WPŁYWY
2.01. wpływy z handlu
2.02. wpływy z produkcji
2.03. wpływy z usług
2.04. spłaty naleŜności
2..05. inne wpływy
WYDATKI
3.01. zakupy towarów
3.02. zakupy surowców / materiałów
3.03. wynagrodzenie pracowników
3.04. narzuty na wynagrodzenia
3.05. czynsz
3.06. usługi obce
3.07. podatki lokalne
3.08. leasing
3.09. inne koszty
3.10. odsetki od wnioskowanego kredytu
3.11. odsetki od innych kredytów
3.12 podatek dochodowy
3. RAZEM WYDATKI ( 3.01. : 3.12.)
4. Rozliczenie VAT
5. GOTOWKA OPERACYJNA (1+2-3-4)
INNE WYDATKI
6.01. zakupy inwestycyjne
6.02. spłata wnioskowanego kredytu
6.03. spłata kredytów długoterminowych
6.04. splata kredytów krótkoterminowych
6.05. zmniejszenie kapitału
6.06. dywidendy wynagrodzenie
właściciela
6.07. ZUS właściciela
6.08. inne
6. RAZEM WYDATKI (6.01 : 6.08)
INNE WPŁYWY
7.01. sprzedaŜ majątku trwałego
7.02. zwiększenie kapitału
7.03. wnioskowany kredyt
7. RAZEM INNE WPŁYWY (7.01 : 7.03)
8. GOTÓWKA KOŃCOWA (5 – 6 + 7)
..................................................................................
Podpis Wnioskodawcy
5/5
09.2013
12.2013