Proponowany standard środowiskowy realizacji wymogów §5 RRM
advertisement
Standard oceny adekwatności usługi maklerskiej do indywidualnej sytuacji Klienta (zgodnie z w §5 Rozporządzenia Rady Ministrów w sprawie trybu i warunków postępowania podmiotów prowadzących działalność maklerską oraz banków prowadzących rachunki papierów wartościowych) 1. Stosownie do wymogów §5 Rozporządzeniu Rady Ministrów z dnia 19 kwietnia 2005r. w sprawie trybu i warunków postępowania podmiotów prowadzących działalność maklerską oraz banków prowadzących rachunki papierów wartościowych (Dz.U. Nr 73, poz.644) Dom Maklerski przed zawarciem umowy o świadczenie usług maklerskich dokonuje oceny adekwatności wybranej przez klienta usługi uwzględniając indywidualną sytuację klienta. 2. Dom Maklerski zwraca się do klienta o wypełnienie formularza informacji o kliencie, którego przykład stanowi załącznik 1 - „Formularz informacji o kliencie”. 3. Oceny adekwatności wybranej przez klienta usługi do przedstawionych przez niego w formularzu informacji dokonuje pracownik Domu Maklerskiego przed zawarciem umowy o świadczenie usług. Przykładową ocenę na podstawie „Formularza informacji o kliencie” stanowi załącznik 2. 4. W przypadku, gdy zgodnie z algorytmem oceny usługa jest dla klienta nieodpowiednia, Dom Maklerski informuje o tym klienta pisemnie. Otrzymanie tej informacji klient potwierdza złożeniem podpisu w odpowiedniej rubryce ankiety. 5. W przypadku, gdy klient odmówi udzielenia informacji zawartych w formularzu, Dom Maklerski nie dokonuje oceny i odbiera od klienta oświadczenie potwierdzające brak możliwości dokonania oceny adekwatności usługi. 6. Przypadki określone w punktach 4 i 5 nie stanowią przeszkody w zawarciu umowy. 7. Oceny nie stosuje się w przypadkach: świadczenia usług oferowania instrumentu finansowego (także w ramach konsorcjum oferującego), subemisji, realizacji wezwań, przyjmowania zleceń nabycia lub zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych w ramach dystrybucji. 8. W przypadku umów zawieranych za pomocą elektronicznych nośników informacji procedurę stosuje się odpowiednio. Za ewentualne poinformowanie rozumie się udokumentowane: zapis rozmowy telefonicznej lub informację przekazaną w formie elektronicznej (archiwizowane zgodnie z wymogami §73 rozporządzenia). 9. W przypadku małżeńskiej współwłasności rachunku Dom Maklerski dokonuje oceny indywidualnej obojga małżonków, przy czym, jeśli ocena jest ta jest różna usługa powinna być dostosowana do sytuacji tego z małżonków, który przedstawia wyższy poziom wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego. Co za tym idzie nie powstaje obowiązek poinformowania drugiego małżonków o nieodpowiedniości usługi w odniesieniu do jego indywidualnej sytuacji. 10. W przypadku klientów innych niż osoba fizyczna Dom Maklerski uznaje, że usługa jest odpowiednia, jeśli osoby upoważnione do reprezentowania klienta złożą pisemne oświadczenie, że zatrudnia on osoby posiadające odpowiednią wiedzę i doświadczenie dotyczące inwestowania w instrumenty finansowe, do których należy podejmowanie decyzji inwestycyjnych na rachunek podmiotu będącego klientem. W przypadku braku takiego oświadczenia Dom Maklerski uznaje, że usługa jest nieodpowiednia i postępuje zgodnie z punktem 4. 11. W przypadku klientów będących zagranicznymi osobami fizycznymi rubryka PESEL powinna zostać wypełniona datą urodzenia klienta. 12. Ocena adekwatności usługi dotyczy zawsze podmiotu, który zawiera umowę. W sytuacji zawierania umowy przez pełnomocnika Dom Maklerski zobowiązany jest zwrócić się do klienta o przedstawienie informacji niezbędnych do dokonania oceny indywidualnej sytuacji klienta. Oświadczenie o wiedzy i doświadczeniu klienta może złożyć pełnomocnik o ile wynika to z treści pełnomocnictwa. 13. Standard stanowi minimalną procedurę oceny adekwatności usługi, która ma być świadczona na postawie umowy. Dopuszcza się elastyczne podejście Domu Maklerskiego odnośnie ewentualnego modyfikowania lub rozszerzenia zawartości ankiety, w tym zaostrzenia kryteriów interpretacyjnych. 14. Standardu nie stosuje się do oceny adekwatności usługi w przypadku zawierania umowy, na podstawie której ma być świadczona usługa zarządzania portfelem lub doradztwa inwestycyjnego. załącznik nr1 Formularz informacji o kliencie Zgodnie z wymogami określonymi w Rozporządzeniu Rady Ministrów z dnia 19 kwietnia2005r. w sprawie trybu i warunków postępowania podmiotów prowadzących działalność maklerską oraz banków prowadzących rachunki papierów wartościowych (Dziennik Ustaw nr 73, poz.644), dom maklerski zwraca się do klienta o przedstawienie informacji niezbędnych do dokonania oceny poziomu wiedzy, doświadczenia inwestycyjnego oraz celów inwestycyjnych: Udzielone odpowiedzi lub ich brak, zostaną uwzględnione do oceny Klienta w zakresie i rozumieniu § 5 ust.1-4 ww. Rozporządzenia. Informacje przedstawione przez Klienta zostaną wykorzystane wyłącznie do użytku służbowego. Klient nie jest zobowiązany do udzielenia odpowiedzi na wszystkie przedstawione pytania. Imię nazwisko PESEL 1. Ankieta jest wypełniana w związku z zamiarem: podpisania umowy o świadczenie usług rozliczania transakcji z odroczonym brokerskich terminem zapłaty podpisania umowy o świadczenie usług w obrocie prawami pochodnymi 2. Jak ocenia Pan/Pani własną wiedzę w zakresie inwestowania w instrumenty finansowe? (proszę zaznaczyć odpowiedź lepiej oddającą samoocenę) posiadam gruntowną i szeroką wiedzę znam dobrze zasady inwestowania w mam niewielką wiedzę w zakresie dotyczącą inwestowania we wszystkie instrumenty finansowe inwestycji w instrumenty finansowe dostępne instrumenty finansowe 3. Czy ma Pan /Pani osobiste doświadczenie w zakresie inwestycji w instrumenty finansowe? mam duże doświadczenie w inwestowaniu we wszelkie dostępne instrumenty finansowe mam doświadczenie w inwestowaniu w niektóre instrumenty finansowe nie inwestowałem/łam na rynku kapitałowym 4. Jaki udział w Pana/Pani nadwyżkach finansowych stanowić będą inwestycje w oferowane przez DM instrumenty finansowe? (proszę oszacować udział i wskazać przedział) do 1/3 1/3-2/3 5. Jaki jest główny cel Pana/Pani inwestycji? (proszę zaznaczyć określenie najlepiej oddające cel) bezpieczne kumulowanie oszczędności inwestowanie zakładające rentowność przewyższającą rentowność depozytów bankowych, przy akceptacji ryzyka spadku wartości inwestycji powyżej 2/3 maksymalizacja zysków przy akceptacji znacznego ryzyka utraty istotnej części inwestowanych środków 6. Jak określiłby/liłaby Pan/Pani własny stopień akceptacji ryzyka inwestycyjnego? akceptuję ryzyko poniesienia akceptuję ryzyko spadku wartości nie akceptuję ryzyka inwestycyjnego ani znacznych strat inwestycji możliwości poniesienia strat Oświadczam, że DM poinformował mnie, że na skutek nie udzielenia przeze mnie odpowiedzi na powyższe pytania DM nie jest w stanie dokonać stosownej oceny. ………………………………………………… data, podpis klienta Potwierdzam rzetelność powyższych informacji. Oświadczam, że otrzymałem informacje dotyczące usług, które mają być świadczone na podstawie zawieranej umowy. Zapoznano mnie z ryzykiem inwestycyjnym związanym z ww. usługami ………………………………………………… data, podpis klienta Ocena wybranego zakresu usługi Na podstawie powyżej udzielonych informacji (lub w przypadku braku niektórych odpowiedzi na powyższe pytania) na skutek zaistnienia przesłanek, o których mowa w § 5 Rozporządzeniu Rady Ministrów z dnia19 kwietnia2005r. w sprawie trybu i warunków postępowania podmiotów prowadzących działalność maklerską oraz banków prowadzących rachunki papierów wartościowych (Dziennik Ustaw nr 73, poz.644), DM stwierdza, że w ocenie DM wybrany przez Klienta zakres usług niesie ze sobą zbyt duże ryzyko inwestycyjne w stosunku do zadeklarowanych: wiedzy, doświadczenia, celów inwestycyjnych oraz indywidualnej sytuacji (w rozumieniu § 5 ust.4 ww. Rozporządzenia) o czym niniejszym Klient jest informowany. ………………………..…………………………….…… data, podpis pracownika DM dokonującego oceny ………………………………………………… data, podpis klienta załącznik 2 Algorytm oceny 1. Ocenę opieramy na odpowiedziach klienta na pytania ankiety „Formularz informacji o kliencie” (zał1) 2. Poszczególnym odpowiedziom na pytania ankiety przypisana jest odpowiednia wartość punktowa: 2. Jak ocenia Pan/Pani własną wiedzę w zakresie inwestowania w instrumenty finansowe? posiadam gruntowną i szeroką wiedzę dotyczącą inwestowania we wszystkie dostępne instrumenty finansowe znam dobrze zasady inwestowania w instrumenty finansowe mam niewielką wiedzę w zakresie inwestycji w instrumenty finansowe 0 1 -1 3. Czy ma Pan /Pani osobiste doświadczenie w zakresie inwestycji w instrumenty finansowe? mam duże doświadczenie w inwestowaniu we wszelkie dostępne instrumenty finansowe mam doświadczenie w inwestowaniu w niektóre instrumenty finansowe 1 nie inwestowałem/łam na rynku kapitałowym -1 0 4. Jaki udział w Pana/Pani nadwyżkach finansowych stanowić będą inwestycje w oferowane przez DM instrumenty finansowe? do 1/3 1/3-2/3 powyżej 2/3 1 0 -1 5. Jaki jest główny cel Pana/Pani inwestycji? bezpieczne kumulowanie oszczędności 1 inwestowanie zakładające rentowność przewyższającą rentowność depozytów, przy akceptacji ryzyka spadku wartości inwestycji maksymalizacja zysków przy akceptacji znacznego ryzyka utraty istotnej części inwestowanych środków 0” -1 6. Jak określiłby/liłaby Pan/Pani własny stopień akceptacji ryzyka inwestycyjnego? akceptuję ryzyko poniesienia znacznych strat 1 akceptuję ryzyko spadku wartości inwestycji nie akceptuję ryzyka inwestycyjnego ani możliwości poniesienia strat 0 -3 3. Suma punktów stanowi wynik. 4. W przypadku nie udzielenia odpowiedzi na pytanie do oceny przyjmujemy najniższą wartość punktowa z możliwych odpowiedzi. 5. Za sytuację wymagającą poinformowania klienta o tym, że usługa jest nieodpowiednia przyjmujemy sytuację, w której suma punktów: - dla standardowej umowy brokerskiej ………... jest niższa od 0 - dla rozliczania transakcji z odroczonym płatności ………… jest niższa od 1 - dla umowy o świadczenie usług w obrocie prawami pochodnymi pochodnych ………… jest niższa od 2
