dodatek nr 7 do SIWZ WZÓR UMOWY USŁUGI o udzielnie

dodatek nr 7 do SIWZ
WZÓR UMOWY USŁUGI
o udzielnie długoterminowego kredytu inwestycyjnego
Nr ………………………..
Zawarta dnia ...................................w Drezdenku
pomiędzy:
1. Powiatowym Centrum Zdrowia Sp. z o.o. z siedzibą ul. Piłsudskiego 8, 66-530 Drezdenko, wpisaną do rejestru
przedsiębiorców przez Sąd Rejonowy w Zielonej Górze, VIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru
Sądowego pod numerem KRS 0000345177, REGON 080396330, NIP 2810069579, kapitał zakładowy 505 000,00,
prowadzącą Szpital Powiatowy w Drezdenku, ul. Piłsudskiego 8.
reprezentowaną przez:
 ……………………………………
zwaną w dalszej części Zamawiającym/Kredytobiorcą, a
2. ………………………………………….…………………………………………………..............…………….
.… reprezentowanym przez:
 ............................................................................................................................................................................................
zwanym w dalszej części Wykonawcą/Bankiem,
o następującej treści:
§1
1. Zgodnie z ofertą z dnia ............ 2013r. wybraną w przetargu nieograniczonym poniżej 200 tys. euro na usługę
udzielenia kredytu inwestycyjnego dla PCZ Sp. z o.o. Szpital Powiatowy w Drezdenku, nr sprawy:
PCZ/PN/15/2012 Bank udziela Kredytobiorcy kredytu długoterminowego w wysokości 668 300,00 PLN,
na okres od ……… r. do ……………….. r. na zasadach określonych w niniejszej umowie oraz Regulaminie
udzielania kredytów …………………………………….., stanowiącym załącznik do umowy, bez odrębnego
wniosku kredytowego Kredytobiorcy.
Postępowanie przeprowadzono na podstawie przepisów ustawy z dnia 29 stycznia 2004r. Prawo zamówień
publicznych (T. J. Dz. U. z dnia 8 czerwca 2010r. nr 113, poz.759 z późn.zm.), zwanej dalej Ustawą.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
Jeżeli treść regulaminu udzielania kredytów zatwierdzona w Banku będzie odmienna od treści niniejszej umowy,
pierwszeństwo będą miały zapisy zawarte w umowie.
Kredyt przeznaczony jest na sfinansowanie zakupu środka trwałego, tj.: sprzętu medycznego – cyfrowego
systemu do radiografii bezpośredniej na wyposażenie Pracowni Diagnostyki Obrazowej.
Bank postawi kredyt do dyspozycji Kredytobiorcy po spełnieniu następujących warunków:
1) zapłaceniu przez Kredytobiorcę prowizji, o której mowa § 4 Umowy,
2) ustanowieniu przez Kredytobiorcę prawnych zabezpieczeń spłaty kredytu, o których mowa w ust. 11.
Bank postawi kredyt do dyspozycji Kredytobiorcy jednorazowo do dnia ……….. w kwocie 668 300,00zł
Kredyt ewidencjonowany jest na rachunku kredytowym nr ………. zwanym dalej rachunkiem.
Bank wypłaci kredyt w formie bezgotówkowej na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy, albo innego dokumentu
stanowiącego podstawę wypłaty, na rachunek bankowy nr 63 8362 0005 0034 2100 2000 0010
Kredytobiorca zobowiązuje się do spłaty kapitału kredytu i odsetek w terminach i kwotach określonych
w harmonogramie (planie spłaty), stanowiącym załącznik do Umowy. Wskazana w harmonogramie wysokość
odsetek jest szacunkowa i będzie ulegać zmianie w wyniku zmiany stawki WIBOR 3M.
Ostateczny termin spłaty kredytu i odsetek upływa w dniu ………………….
Kredytobiorca zobowiązany jest zapewnić środki przeznaczone na spłatę kapitału kredytu, odsetek, prowizji,
opłat oraz kosztów w terminach i kwotach wskazanych w Umowie.
Kredyt spłacony nie podlega ponownemu wykorzystaniu.
Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowi weksel in blanco Kredytobiorcy wraz z deklaracja wekslową
wystawiony na rzecz ………………., do sumy wekslowej obejmującej kredyt w wysokości …………………….
wraz z należnymi odsetkami i ewentualnymi kosztami, bez konieczności wnoszenia kaucji gwarancyjnej lub
innych pieniężnych i niepieniężnych form zabezpieczeń.
Koszty związane z ustanowieniem, zmianą lub zwolnieniem zabezpieczenia kredytu obciążają Kredytobiorcę.
Kredytobiorca zobowiązuje się do całkowitej spłaty kredytu, odsetek, prowizji, opłat, kosztów związanych
z ustanowieniem zabezpieczenia spłaty kredytu oraz innych kosztów powstałych w związku z realizacją Umowy
(należności Banku) do dnia …………………..r.
Spłata kredytu i odsetek następować będzie w 60 miesięcznych ratach malejących, przy czym raty kapitałowe
będą równe w całym okresie spłaty, a odsetki w wysokości malejącej liczone od aktualnego salda zadłużenia.
Pierwsza rata kapitałowa w wysokości …………. PLN płata będzie do dnia ……………… r., a każda następna
w wysokości ………. PLN do ostatniego dnia każdego miesiąca, ostatnia rata kredytu płatna do dnia ………. r.
Na żądanie Kredytobiorcy Bank dokona aktualizacji harmonogramu płatności w związku ze zmiennym
oprocentowaniem. Aktualizacja harmonogramu nie wymaga zmiany umowy.
wzór umowy
1
18. Jeżeli termin płatności przypada na dzień wolny od pracy, zapłata nastąpi na pierwszy dzień roboczy następujący
po dniu wolnym od pracy.
19. Kredytobiorca będzie dokonywał spłaty kredytu i odsetek na rachunek kredytu w Banku - nr rachunku
………………, w terminach i wysokości określonej w Umowie.
20. Kredytobiorca dokonuje spłaty rat kapitału i/lub odsetek poprzez wpłatę gotówki lub przelew środków
na rachunek wskazany w Umowie. Wpłata gotówki w placówkach innego banku, placówkach pocztowych oraz
przelew środków z innego banku powinny być dokonane z odpowiednim wyprzedzeniem przed upływem
terminu płatności raty.
21. Na podstawie Umowy Kredytobiorca upoważnia Bank do obciążania/ składania dyspozycji przelewu środków
pieniężnych z rachunku Kredytobiorcy w Banku nr 63 8362 0005 0034 2100 2000 0010 kwotą wymagalnych
zobowiązań wynikających z Umowy; w przypadku braku środków na rachunku Kredytobiorca upoważnia Bank
do zaspokojenia roszczeń z tytułu Umowy z pierwszych wpływów na ten rachunek niezależnie od innych
dyspozycji, za wyjątkiem tytułów wykonawczych; pełnomocnictwo to nie może być odwołane lub zmienione
do dnia całkowitej spłaty kredytu wraz z odsetkami oraz innymi zobowiązaniami wynikającymi z Umowy.
§2
1.
Wysokość bieżących rat kredytowych jest zmienna w całym okresie obowiązywania umowy. Jedynym czynnikiem
wpływającym na zmianę wysokości rat kredytowych jest zmiana stawki referencyjnej tj.: WIBOR 3M.
2. Kredyt oprocentowany jest według zmiennej stopy procentowej, obowiązującej w okresach, za które naliczane są
odsetki i równe jest stawce referencyjnej, powiększonej o stałą marżę Banku w wysokości ………..pp.
3. Marża bankowa jest stała w czasie trwania umowy kredytowej.
4. Stawkę referencyjną stanowić będzie stawka WIBOR 3M.
5. Definicja WIBOR 3M: ………………………………………..
6. Na dzień podpisania Umowy oprocentowanie kredytu wynosi ………… % w stosunku rocznym.
7. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 3M dla danego dnia do wyliczenia stopy procentowej stosuje się
odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 3M.
8. Okres obrachunkowy, dla którego każdorazowo zostanie ustalona stopa procentowa kredytu będzie
obowiązywała przez okres miesiąca od pierwszego do ostatniego dnia każdego miesiąca.
9. Maksymalna wysokość odsetek wynikających z ust. 1-5 nie może w stosunku rocznym przekraczać
czterokrotności wysokości stopy kredytu lombardowego NBP (odsetki maksymalne).
10. Jeżeli wysokość odsetek wynikających z ust. 1-5 przekracza wysokość odsetek maksymalnych należą się odsetki
maksymalne.
11. O wysokości oprocentowania Bank będzie informował kredytobiorcę w terminie do 5 dni od zmiany
oprocentowania.
§3
1.
2.
3.
4.
Odsetki od wykorzystanego kredytu pobierane będą do ostatniego dnia każdego miesiąca, począwszy od … roku.
Kredytobiorca będzie spłacał odsetki i raty kredytu od faktycznie wykorzystanych środków finansowych.
Kredytobiorca uprawniony jest do wcześniejszej spłaty kredyt bez dodatkowych prowizji i opłat, a odsetki będą
naliczone za faktyczny okres korzystania z udostępnionych środków.
Dla potrzeb niniejszej Umowy przyjmuje się kalendarz odsetkowy dla rzeczywistej liczby dni w miesiącu,
rzeczywistej liczby dni roku 365/366 dni (uwzględniając lata przestępne).
§4
1.
2.
3.
4.
5.
Kredytobiorca zobowiązuje się do zapłaty prowizji od udzielonego kredytu w wysokości ……. złotych (słownie
złotych: ………….), co stanowi ….. % kwoty przyznanego kredytu. Prowizja płatna jest przed postawieniem
kredytu do dyspozycji Kredytobiorcy. W przypadku nie wykorzystania kredytu, prowizja nie jest zwracana.
Poza oprocentowaniem oraz prowizją za uruchomienie kredytu Strony nie przewidują żadnych innych kosztów
związanych z uruchomieniem i obsługą kredytu.
W trakcie trwania umowy Bank może pobierać prowizje i opłaty w wysokościach określonych w Tabeli opłat
i prowizji Banku, tylko w zakresie wskazanym w wyciągu z Tabeli, który stanowi załącznik do Umowy. Zmiany
wysokości opłat i prowizji nie wymagają aneksu do Umowy, Bank zobowiązany jest pisemnie powiadomić o ich
wprowadzeniu.
Kredytobiorca dopuszcza możliwość ponoszenia innych opłat, które powstaną w trakcie trwania umowy, a będą
wynikiem jego zawinionego działania lub dokonywania określonych czynności przez Bank na jego wniosek.
Kredytobiorca uprawniony jest do przedterminowej spłaty kredytu, bez ponoszenia w związku z tym
dodatkowych kosztów (opłat, prowizji), natomiast odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego zadłużenia
pozostającego do spłaty i faktycznego okresu korzystania z udostępnionych środków.
wzór umowy
2
§5
1.
2.
3.
4.
5.
Niespłacona rata (lub część raty) kredytu w terminie wskazanym w Umowie, jest zadłużeniem
przeterminowanym, oprocentowanym według podwyższonej stopy procentowej obowiązującej w danym okresie
dla należności przeterminowanych wskazanej w ust 2. Bank powiadomi pisemnie Kredytobiorcę o powstaniu
opóźnienia w spłacie i wezwie go do spłaty, na adres podany w Umowie pod rygorem wskazanym w § 6 ust. 1.
Niespłacony w terminie określonym w Umowie lub określonym przez Bank w odrębnym wezwaniu kredyt lub
część kredytu (rata) oprocentowany jest według stopy procentowej obowiązującej dla kredytów
przeterminowanych.
Stopa procentowa kredytu przeterminowanego jest zmienna i wynosi czterokrotność wysokości stopy kredytu
lombardowego Narodowego Banku Polskiego. W dniu zawarcia Umowy wysokość oprocentowania dla kredytów
przeterminowanych wynosi …….. %.
Zmiana wysokości oprocentowania przeterminowanego następuje automatycznie wraz z każdorazową zmianą
stopy kredytu lombardowego Narodowego Banku Polskiego i obowiązuje od dnia wejścia w życie Uchwały Rady
Polityki Pieniężnej, bez konieczności zmiany Umowy.
Odsetki od zadłużenia przeterminowanego naliczane są od dnia następnego po terminie spłaty do dnia
poprzedzającego spłatę zadłużenia przeterminowanego włącznie.
§6
1.
2.
Bank ma prawo wstrzymać w całości lub w części wypłatę kredytu oraz wypowiedzieć kredyt w całości
lub w części w przypadku:
1) Zagrożenia utraty lub utratę zdolności kredytowej Kredytobiorcy,
2) zagrożenia terminowej spłaty kredytu z powodu złego stanu majątkowego Kredytobiorcy,
3) gdy Kredytobiorca stał się niewypłacalny, niezależnie od okoliczności, które były tego przyczyną,
4) niedotrzymania przez Kredytobiorcę warunków Umowy w szczególności, gdy spłata kredytu, odsetek
lub prowizji nie przebiega terminowo albo kredyt został przeznaczony na inne cele niż określone w Umowie,
5) zmniejszenia się wartości rynkowej zabezpieczenia wierzytelności Banku z tytułu udzielonego kredytu,
6) gdy nastąpiło inne zdarzenie, które w opinii Banku mogłoby w istotny sposób wpłynąć na zdolność
Kredytobiorcy do wypełnienia jego zobowiązań związanych z Umową,
7) jeżeli informacje lub dokumenty przekazane Bankowi, będące podstawą udzielenia kredytu lub sporządzone
w okresie kredytowania, okażą się w istotnym zakresie nieprawdziwe, nierzetelne lub fałszywe,
8) wszczęcia egzekucji wobec Kredytobiorcy przez innego wierzyciela,
9) nie udostępnienia danych lub nieprzekazania dokumentów w sposób i w terminie wskazanym w Regulaminie
lub w Umowie, albo uniemożliwiania przeprowadzenia inspekcji, o której mowa w Regulaminie
lub w Umowie,
10) nie spełnienia warunków określonych w § 1 lub nie wywiązywania się ze zobowiązań zawartych w § 4 i § 9
niniejszej Umowy,
11) nie dotrzymania innych warunków udzielenia kredytu nie wymienionych w pkt. 1-10.
Nadto Bank zastrzega sobie prawo:
1) odstąpienia od umowy w razie nie rozpoczęcia wykorzystywania kredytu w ciągu 30 dni od daty postawienia
kredytu do dyspozycji Kredytobiorcy,
2) dokonywania, bez dyspozycji Kredytobiorcy, spłaty wymagalnych należności z tytułu udzielonego kredytu,
w szczególności z tytułu: kapitału kredytu, należnych odsetek, prowizji lub opłat, z wpływów na rachunek
Kredytobiorcy, przed wszystkimi innymi płatnościami, za wyjątkiem płatności wynikających z tytułów
wykonawczych, egzekwowanych w trybie postępowania egzekucyjnego na podstawie przepisów Kodeksu
postępowania cywilnego lub przepisów ustawy z dnia 17 czerwca 1966 r. (Dz. U z 2005r., Nr 229, poz. 1954)
o postępowaniu egzekucyjnym w administracji; uprawnienie to nie ogranicza praw Banku do dochodzenia
zaspokojenia roszczeń w innym trybie,
3) w związku z treścią pkt. 2 Kredytobiorca upoważnia Bank do samodzielnego składania dyspozycji w ciężar
(obciążania) rachunku bankowego wskazanego w §1 pkt. 21, do wysokości aktualnego zadłużenia
Kredytobiorcy,
4) zaliczania otrzymanych spłat należności w następującej kolejności: koszty sądowe, koszty windykacji,
rozumiane jako koszty opłat pocztowych, monitów, wezwań, koszty opinii rzeczoznawców, uzasadnione
koszty pomocy prawnej, koszty poniesione w związku z odebraniem przedmiotu stanowiącego
zabezpieczenie, itp., prowizje i opłaty, odsetki od przeterminowanych należności, odsetki zaległe, kapitał
zaległy, odsetki bieżące, kapitał bieżący,
5) żądania zmiany formy prawnej zabezpieczenia lub ustanowienia dodatkowych zabezpieczeń w przypadku
zaległości w spłacie kredytu, gdy zaległość nie zostanie uregulowana w terminie dodatkowym, wyznaczonym
przez Bank.
§7
wzór umowy
3
1.
2.
Termin wypowiedzenia Umowy wynosi 30 dni i biegnie od dnia doręczenia Kredytobiorcy pisma Banku
informującego o wypowiedzeniu Umowy.
W przypadku wypowiedzenia kredytu, Kredytobiorca nie może żądać od Banku postawienia do jego dyspozycji
niewykorzystanej części kredytu.
§8
1.
2.
3.
Na podstawie art. 105 ust. 4b i 4c ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2002r., Nr 72,
poz.665 z poźn. zm.) oraz art. 15 ust. 1 ustawy z dnia 9 kwietnia 2010 r. o udostępnianiu informacji
gospodarczych i wymianie danych gospodarczych (Dz. U. z 2010r., Nr 81, poz.530) Bank ma możliwość
przekazania danych o zobowiązaniach powstałych z tytułu umów związanych z dokonywaniem czynności
bankowych do Biura Informacji Gospodarczej InfoMonitor S.A. w przypadku, gdy:
1) zobowiązanie lub zobowiązania wobec Banku powstały z tytułu niniejszej Umowy o kredyt,
2) łączna kwota wymagalnych zobowiązań Kredytobiorcy wobec Banku wynosi, co najmniej 500 złotych oraz
są one wymagalne, od co najmniej 60 dni,
3) upłynął, co najmniej miesiąc od wysłania przez Bank listem poleconym albo doręczenia Kredytobiorcy
na adres siedziby Kredytobiorcy wezwania do zapłaty, zawierającego ostrzeżenie o zamiarze przekazania
danych BIG InfoMonitor S.A. z siedzibą w Warszawie.
Niezależnie od uprawnienia Banku określonego powyżej, Bank może przekazać do Biura Informacji
Gospodarczej InfoMonitor S.A. z siedzibą w Warszawie, informacje gospodarcze o zobowiązaniu lub
zobowiązaniach Kredytobiorcy, jeżeli łącznie zostaną spełnione następujące warunki:
1) zobowiązanie zostało stwierdzone tytułem wykonawczym,
2) upłynęło, co najmniej 14 dni od wysłania przez Bank listem poleconym albo doręczenia Kredytobiorcy na
adres jego siedziby, pisma zawierającego ostrzeżenie o zamiarze przekazania danych do BIG InfoMonitor
S.A. z siedzibą w Warszawie,
3) wierzyciel przekazał do biura informację określającą dane organu orzekającego, datę wydania i sygnaturę
tytułu wykonawczego stwierdzającego to zobowiązanie.
Na podstawie przepisu art. 105 ust. 1 pkt. 1, ust. 4 i ust. 4d i art.105a Ustawy Prawo bankowe oraz na podstawie
Ustawy o udostępnianiu informacji gospodarczych, Bank ma prawo przekazywać dane Kredytobiorcy
do Systemu międzybankowej informacji gospodarczej – Bankowy Rejestr (System BR), którego Administratorem
Danych jest Związek Banków Polskich. Dane gromadzone w Systemie BR mogą być udostępniane biurom
informacji gospodarczej, instytucjom finansowym zależnym od banków oraz innym instytucjom ustawowo
upoważnionym w zakresie i na warunkach określonych w ww. Ustawach.
§9
Kredytobiorca zobowiązuje się do:
1) przedkładania żądanych przez Bank dokumentów dotyczących celowości wykorzystania kredytu,
2) składania w Banku sprawozdań oraz przedstawiania informacji i dokumentów niezbędnych do oceny jego
sytuacji finansowej w każdym roku kredytowania,
3) informowania na bieżąco Banku o wszelkich zamierzeniach prowadzących do zmian własnościowych oraz
innych zdarzeniach gospodarczych mających wpływ na sytuację finansową Kredytobiorcy, w szczególności na
obniżenie lub utratę jego zdolności kredytowej,
4) informowania Banku o zaciągnięciu nowych kredytów, pożyczek, udzieleniu poręczeń lub zaciągnięciu innych
zobowiązań niż wymienionych we wniosku,
5) umożliwienia pracownikowi Banku lub innej wskazanej osobie, przeprowadzenia lustracji przedsięwzięcia,
siedziby Kredytobiorcy, przedmiotu zabezpieczenia spłaty kredytu.
6) wykonywania obowiązków wynikających z Regulaminu, o którym mowa w § 1 ust 1 Umowy.
§10
1.
2.
3.
Kredytobiorca oświadcza, że poddaje się dobrowolnie egzekucji na podstawie bankowego tytułu egzekucyjnego,
co do wszelkich roszczeń Banku, wynikających z niniejszej Umowy.
Bank może wystawić bankowy tytuł egzekucyjny do kwoty zadłużenia wynoszącej nie więcej niż ………. PLN
(słownie: ……………..).
Bank ma prawo do dnia …………….. wystąpić o nadanie klauzuli wykonalności bankowemu tytułowi
egzekucyjnemu, o którym mowa w ust. 1 i ust. 2.
wzór umowy
4
4.
Przez zadłużenie, o którym mowa w ust. 2 i 4 Strony rozumieją w szczególności: wymagalny kapitał, odsetki,
odsetki karne, koszty windykacji, prowizje i opłaty.
§11
1.
2.
3.
Kredytobiorca może odstąpić od umowy na podstawie art. 145 ust. 1 Ustawy.
W przypadku, o którym mowa w ust. 1, Bank może żądać wyłącznie wynagrodzenia należnego z tytułu
wykonania części umowy.
Wypowiedzenie lub rozwiązanie umowy wymaga zachowania formy pisemnej pod rygorem nieważności.
§12
1.
2.
3.
4.
5.
Zmiana istotnych warunków niniejszej Umowy, wymaga formy pisemnej, pod rygorem nieważności.
Istotne zmiany treści umowy mogą obejmować:
a) zmiany terminów płatności,
b) skrócenie lub wydłużenie terminu obowiązywania umowy,
c) obniżenie wysokości marży
d) przedterminową spłatę kredytu, bez ponoszenia w związku z tym dodatkowych kosztów (opłat, prowizji),
natomiast odsetki naliczane będą tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostającego do spłaty i faktycznego
okresu korzystania z udostępnionych środków,
e) zawieszenie spłaty rat kredytowych na okres nie dłuższy niż 3 miesiące,
f) zmiany w wyniku okoliczności uniemożliwiających dalszą realizację umowy, które nie miałyby wpływu
na wybór oferty Wykonawcy i których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy lub zmiany
te są korzystne dla Zamawiającego.
Zmiany oprocentowania kredytu i należności przeterminowanych, następują w trybie określonym w Umowie i nie
stanowią istotnych warunków Umowy.
Integralną częścią niniejszej Umowy jest Regulamin udzielania kredytów dla …… obowiązujący w Banku,
stanowiący załącznik do Umowy.
Kredytobiorca oświadcza, iż otrzymał i zapoznał się z treścią Regulaminu, wskazanego w ust. 4.
§13
Wszelkie zmiany treści umowy wymagają pisemnej zgody obu Stron pod rygorem nieważności w granicach
unormowania artykułu 144 ust. 1 Ustawy.
§14
W sprawach nie uregulowanych niniejszą Umową, mają zastosowanie:
1) Kodeks cywilny,
2) Ustawa Prawo bankowe,
3) Ustawa Prawo zamówień publicznych.
§15
Sądem właściwym miejscowo dla rozstrzygnięcia sporów powstałych na tle niniejszej Umowy jest rzeczowo właściwy
dla Kredytobiorcy sąd powszechny.
§ 16
Umowa została sporządzona w 2 jednobrzmiących egzemplarzach po jednym dla każdej ze Stron.
Pieczęć Banku i podpisy osób działających w imieniu
Banku
wzór umowy
Pieczęć i podpisy osób działających w imieniu
Kredytobiorcy
5