Wzór umowy pożyczki na restrukturyzację
advertisement
Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji ZAŁĄCZNIK NR 3 WZÓR UMOWY POŻYCZKI NA RATOWANIE UMOWA POŻYCZKI NR OPP/ ..... /……... zwana dalej „Umową” zawarta w dniu ....... ............................. r. w ................................ pomiędzy: Agencją Rozwoju Przemysłu S.A. z siedzibą w Warszawie (kod pocztowy: 00 - 400 Warszawa), ul. Nowy Świat 6/12, wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie XII Wydział Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000037957, o opłaconym kapitale zakładowym w wysokości …………………….. zł (słownie: …………………………………. złotych), NIP: 526 - 030 - 02 – 04, reprezentowaną przez: ................................................ - .......................................... ................................................ - .......................................... zwaną dalej „Pożyczkodawcą”, a ………………….. z siedzibą w ……………. (kod pocztowy: __ - ___), ul. ……………., wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd Rejonowy w …………, … Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS …………….., o opłaconym kapitale zakładowym w wysokości ………………..zł (słownie: ……………………złotych), NIP: ……….. , reprezentowaną przez: ................................................ - .......................................... ................................................ - .......................................... zwanym dalej „Pożyczkobiorcą”. Odpisy z KRS każdej ze Stron, stanowią odpowiednio Załącznik nr 1 i Załącznik nr 2 do niniejszej Umowy. Strona 1 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji Przedmiot Umowy Pożyczki. §1 Pożyczkodawca udziela Pożyczkobiorcy pożyczki pieniężnej (zwanej dalej Pożyczką), będącej pomocą publiczną indywidualną na ratowanie, zatwierdzoną decyzją nr ....................................................... Komisji Europejskiej (KE) z dnia ....... ........................ r. (w przypadku udzielenia pomocy publicznej na podstawie art. 346 TFUE należy stosować odpowiedni następujący zapis „będącej pomocą publiczną indywidualną na ratowanie w rozumieniu artykułu 346 Traktatu o Funkcjonowaniu Unii Europejskiej”), w kwocie ……………. zł (słownie: ………………….. złotych), a Pożyczkobiorca Pożyczkę przyjmuje i zobowiązuje się do jej zwrotu wraz z odsetkami na warunkach określonych w niniejszej Umowie. Cel Pożyczki. §2 Pożyczkobiorca zobowiązuje się przeznaczyć kwotę Pożyczki na poprawienie swojej płynności finansowej, tzn. na …………………………………………..(np.: zakup energii elektrycznej, materiałów i usług, spłatę wymagalnych zobowiązań), w szczególności na: 1) ..............................................., w kwocie zł (słownie: ............................................... w kwocie zł (słownie: ............................................... w kwocie zł (słownie: ............................................... złotych), 2) ..............................................., złotych), 3) ..............................................., złotych), 4) (.....). Uruchomienie Pożyczki. §3 1. Wypłata przez Pożyczkodawcę na rzecz Pożyczkobiorcy kwoty Pożyczki (zwane dalej Uruchomieniem Pożyczki) nastąpi jednorazowo/w ratach przelewem na wydzielony rachunek bankowy Pożyczkobiorcy o nr ……………………………………. prowadzony przez Bank …………………….S.A., który został utworzony wyłącznie do obsługi płatności dokonywanych ze środków uzyskanych na podstawie niniejszej Umowy. 2. Uruchomienie Pożyczki nastąpi po spełnieniu następujących warunków: a. dostarczenie Pożyczkodawcy przez Pożyczkobiorcę dokumentów potwierdzających ustanowienie zabezpieczeń, o których mowa w § 7 ……….. Umowy; Strona 2 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji b. (..); 3. Dniem Uruchomienia Pożyczki jest dzień obciążenia kwotą Pożyczki rachunku bankowego Pożyczkodawcy. 4. Dzień Uruchomienia Pożyczki nastąpi w ciągu 14 dni od dnia spełnienia przez Pożyczkobiorcę wszystkich warunków, określonych w ust. 2 powyżej. Warunki oprocentowania Pożyczki. §4 1. Oprocentowanie Pożyczki w skali roku jest stałe i równe stopie referencyjnej obliczonej jako suma stopy bazowej oraz stałej marży w wysokości 1 punktu procentowego i na dzień zawarcia niniejszej Umowy wynosi ……..% (słownie: ……………..punktów procentowych i …/100). 2. Pożyczkodawca nalicza odsetki umowne, zgodnie z oprocentowaniem, o których mowa w ust. 1, w okresach miesięcznych od bieżącego salda zadłużenia Pożyczkobiorcy, począwszy od dnia Uruchomienia Pożyczki, na ostatni dzień miesiąca bądź na ostatni dzień wykorzystania Pożyczki. Przy naliczaniu odsetek umownych przyjmuje się zasadę 360 dni w każdym roku i 30 dni w każdym miesiącu. 3. Za pierwszy dzień wykorzystania Pożyczki uważa się dzień Uruchomienia Pożyczki, ostatnim dniem wykorzystania Pożyczki jest dzień poprzedzający dzień uznania rachunku bankowego Pożyczkodawcy kapitałem Pożyczki. Warunki spłaty Pożyczki §5 1. Spłata Pożyczki, z zastrzeżeniem ust. 2, nastąpi jednorazowo w terminie do dnia …………….. ….r. tj. w terminie 6 miesięcy od daty wydania decyzji przez Komisję Europejską, o której mowa w § 1 (dzień wymagalności kapitału Pożyczki). 2. Odsetki umowne Pożyczki, naliczane zgodnie z niniejszą Umową, płatne są do ostatniego dnia każdego miesiąca kalendarzowego, począwszy od miesiąca następnego po dniu Uruchomienia Pożyczki, z wyjątkiem ostatniej płatności, której termin spłaty ustala się na dzień wymagalności kapitału Pożyczki. 3. Jeżeli termin spłaty kapitału Pożyczki, odsetek lub innych należności Pożyczkodawcy przypada na dzień wolny od pracy, to wpływ środków w pierwszym dniu roboczym po tym dniu jest traktowany jak spłata w terminie. Strona 3 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji 4. Spłata: 1) kapitału Pożyczki będzie dokonywana na rachunek bankowy prowadzony dla Oddziału Pożyczkodawcy w Warszawie, w Banku …… S.A. Oddział w …. o nr…... lub inny wskazany przez Pożyczkodawcę w odrębnym piśmie, 2) odsetek umownych Pożyczki, odsetek za opóźnienie i innych zobowiązań Pożyczkobiorcy wynikających z Umowy, będzie przekazywana na rachunek bankowy prowadzony dla Oddziału Pożyczkodawcy w Warszawie, w Banku …... o nr …… lub inny wskazany przez Pożyczkodawcę w odrębnym piśmie. 5. Za datę spłaty zobowiązań Pożyczkobiorcy (w tym kapitału i odsetek) wynikających z Umowy przyjmuje się datę wpływu środków pieniężnych na rachunek bankowy Pożyczkodawcy. 6. Opóźnienie Pożyczkobiorcy w spłacie kapitału Pożyczki powoduje podwyższenie oprocentowania do wysokości stopy odsetek ustawowych, liczonych od niespłaconego w terminie kapitału Pożyczki, za każdy dzień opóźnienia, począwszy od dnia następnego po dniu wymagalności kapitału Pożyczki. Zapis ten nie uchybia zapisowi ust. 7 niniejszego paragrafu. 7. Opóźnienie Pożyczkobiorcy w spłacie wymagalnych odsetek umownych, powoduje podwyższenie oprocentowania Pożyczki o 2 punkty procentowe, Pożyczkodawca nalicza odsetki od niewymagalnej kwoty kapitału Pożyczki za każdy dzień opóźnienia w spłacie wymagalnych odsetek umownych do dnia, w którym zostaną uregulowane wymagalne odsetki. 8. W przypadku uruchomienia Pożyczki przed datą ustanowienia, któregokolwiek z zabezpieczeń wskazanych w § 7 ust. 5 niniejszej Umowy następuje podwyższenie oprocentowania Pożyczki o 2 punkty procentowe na okres od Dnia Uruchomienia Pożyczki do dnia przedstawienia Pożyczkodawcy odpowiednich dokumentów potwierdzających faktyczne ustanowienie tychże zabezpieczeń. Zapis ten nie uchybia zapisowi ust. 6 i 7 niniejszego paragrafu. 9. W przypadku opóźnienia Pożyczkobiorcy w spłacie Pożyczki, odsetek i innych zobowiązań wynikających z Umowy, Pożyczkodawca decyduje o sposobie zaliczenia otrzymanych środków pieniężnych na spłatę zaległych zobowiązań Pożyczkobiorcy. 10. W przypadku zobowiązań, których termin płatności nie wynika wprost z Umowy, będą one płatne w terminie 7 dni od daty wysłania wezwania do zapłaty. Strona 4 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji Obowiązki Pożyczkobiorcy. §6 1. Pożyczkobiorca zobowiązuje się do: 1) terminowego zwrotu kwoty Pożyczki wraz z należnymi odsetkami, na zasadach określonych w Umowie, 2) wykorzystania Pożyczki zgodnie z jej przeznaczeniem, określonym w § 2 Umowy, 3) przekazywania Pożyczkodawcy pisemnego sprawozdania z wykorzystania pomocy publicznej na ratowanie, formę każdego z tych sprawozdań oraz zakres danych nim objętych będzie każdorazowo określany przez Pożyczkodawcę. Każde sprawozdanie wraz z załącznikami powinno być przekazane Pożyczkodawcy w formie papierowej jak i elektronicznej (tzw. aktywne formularze) w terminie do 30 dni po zakończeniu każdego kolejnego kwartału w roku obrotowym bądź w innym terminie określonym przez Pożyczkodawcę. Ponadto sprawozdania powinny również zawierać oświadczenie Pożyczkobiorcy o identyczności danych zawartych w obydwu tych formach, 4) umożliwiania Pożyczkodawcy dokonywania kontroli wydatkowania Pożyczki, w terminie nie późniejszym niż 7 dni od daty otrzymania pisemnego wezwania od Pożyczkodawcy, w siedzibie zakładu głównego Pożyczkobiorcy lub w innym uzgodnionym miejscu, zbadania wszelkich dokumentów i informacji związanych z otrzymaną i wydatkowaną Pożyczką, a w szczególności: a) historii rachunku bankowego, na który została przekazana kwota Pożyczki, b) oryginalnej dokumentacji księgowej zawierającej informacje o wydatkowaniu kwoty Pożyczki na określone cele, 5) umożliwiania Pożyczkodawcy podczas kontroli wglądu do dokumentów oraz wykonywania kopii dokumentów, o których mowa w pkt 4, albo do przesłania na żądanie Pożyczkodawcy ich uwierzytelnionych kopii, 6) udostępniania na żądanie Pożyczkodawcy wszelkich dokumentów umożliwiających sprawdzenie sytuacji ekonomiczno - finansowej Pożyczkobiorcy, 7) umożliwiania Pożyczkodawcy przeprowadzania kontroli stanu zabezpieczeń spłaty Pożyczki, w terminie nie późniejszym niż 14 dni od daty otrzymania pisemnego wezwania, a w szczególności do: a) umożliwiania Pożyczkodawcy sprawdzania stanu fizycznego zabezpieczeń, Strona 5 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji b) umożliwiania Pożyczkodawcy sprawdzania odpowiednich oznaczeń, oznakowań i wpisów we właściwych dokumentach ewidencyjnych, faktu ustanowienia zabezpieczeń na rzecz Pożyczkodawcy, c) przesyłania Pożyczkodawcy pisemnych potwierdzeń ustanowienia określonych zabezpieczeń na rzecz Pożyczkodawcy, 8) nie podejmowania, bez uprzedniej pisemnej zgody Pożyczkodawcy, czynności zmierzających do sprzedaży, wydzierżawienia, wynajęcia lub w inny sposób trwałego rozporządzania, w szczególności obciążenia, majątkiem Pożyczkobiorcy, którego wartość księgowa przekracza 25% aktywów Pożyczkobiorcy, wykazanych w sprawozdaniu finansowym za poprzedni rok obrotowy, przy czym przedmiotowe transakcje podlegają sumowaniu, jeżeli każda z nich z osobna nie przekracza tej wartości, 9) informowania Pożyczkodawcy na piśmie, natychmiast po powzięciu zamiaru i nie później niż do 30 dni przed planowanym dniem dokonania podziału, połączenia z innym przedsiębiorcą, przekształcenia oraz o wszelkich innych okolicznościach, które mogą mieć wpływ na wypłacalność Pożyczkobiorcy, 10) informowania o każdej innej pomocy publicznej, o którą Pożyczkobiorca się ubiega, w okresie na który Pożyczka została udzielona, zgodnie z przepisami prawa, 11) w przypadku wydania przez KE decyzji w sprawie zwrotu otrzymanej pomocy publicznej przez Pożyczkobiorcę, Pożyczkobiorca zobowiązany jest do zwrotu równowartości udzielonej Pożyczkobiorcy przez Pożyczkodawcę pomocy publicznej, wynikającej z udzielenia Pożyczki wraz z odsetkami naliczonymi wg stopy procentowej zwrotu pomocy, o których mowa w rozporządzeniu Rady (WE) 659/1999 z dnia 22 marca 1999 ustanawiającym szczegółowe zasady stosowania art. 93 Traktatu WE (Dz. Urz. WE L 83 z 27.03.1999), na warunkach wskazanych w wyżej wymienionej decyzji KE. 12) przedstawienia Pożyczkodawcy Planu restrukturyzacji spółki w terminie 2 miesięcy od daty wydania decyzji przez KE, o której mowa w § 1 Umowy, jeżeli po otrzymaniu pomocy publicznej na ratowanie Pożyczkobiorca ma zamiar ubiegać się od Pożyczkodawcy o udzielenie pomocy publicznej na restrukturyzację. 13) do dokonywania corocznej aktualizacji wycen/operatów szacunkowych majątku stanowiącego zabezpieczenie Pożyczki. 2. Pożyczkobiorca ponosi wszelkie koszty wynikające z zawarcia i wykonywania Umowy. 3. Pożyczkobiorca zobowiązuje się przesyłać do wiadomości Pożyczkodawcy informacje o dotyczącej jego pomocy publicznej, które jest zobowiązany przekazać bezpośrednio do Strona 6 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów, zgodnie z art. 39 ustawy z dnia 30 kwietnia 2004 roku o postępowaniu w sprawach dotyczących pomocy publicznej. Zabezpieczenie spłaty Pożyczki. §7 1. Pożyczkobiorca oświadcza, że jego stan majątkowy umożliwia spłatę Pożyczki, należnych odsetek umownych oraz innych zobowiązań wynikających z Umowy. 2. Pożyczkobiorca oświadcza, że 1) jest właścicielem (użytkownikiem wieczystym) nieruchomości gruntowej (wraz z zabudowaniami …..) położonej w ....... przy ulicy ........., oznaczonej jako działka numer ......, o powierzchni ....... m2, objętej prowadzoną przez Sąd Rejonowy w ........ , księgą wieczystą KW Nr ......... ; w dziale III i IV tej księgi wieczystej wpisów nie ma, (co wynika z odpisu z księgi wieczystej według stanu z dnia …….stanowiącego Załącznik nr … do Umowy (lub w dziale III wpisana jest ……………… , w dziale IV wpisana jest hipoteka ………… na kwotę ……… zł (słownie: ……złotych), na rzecz ……………………………, co wynika z odpisu z księgi wieczystej według stanu z dnia ………………… r., stanowiącego Załącznik nr … do Umowy). 2) (…..) 3. Nadto Pożyczkobiorca oświadcza, że: 1) wartość nieruchomości, o których mowa w ust. 2, wynosi……………… zł (słownie: ………………), według aktualnej, nie starszej niż 6 miesiące, wyceny (Załącznik nr …) wynikającej z operatu szacunkowego sporządzonego przez niezależnego rzeczoznawcę majątkowego … ………………………, nr uprawnień …………., przedstawionej Pożyczkodawcy przez Pożyczkobiorcę, 2) w każdym czasie Pożyczkodawca może żądać wyceny wartości posiadanych przez Pożyczkobiorcę nieruchomości na koszt Pożyczkobiorcy. W przypadku nie przedstawienia przez Pożyczkobiorcę wyceny, o której mowa w zdaniu poprzednim w terminie 14 dni od wezwania do przedstawienia takiej wyceny przez Pożyczkodawcę, ten ostatni wykona własną wycenę na koszt Pożyczkobiorcy. 3) w terminie 3 dni roboczych od dnia zawarcia niniejszej Umowy, najpóźniej w Dniu Uruchomienia Pożyczki, dokona w drodze odrębnej umowy cesji praw z polisy ubezpieczeniowej nr …………….. wystawionej przez ……………… na rzecz Pożyczkodawcy oraz powiadomi o dokonanej cesji praw wskazany zakład ubezpieczeń i przedłoży Pożyczkodawcy pisemne potwierdzenie dokonanego zawiadomienia. Pożyczkobiorca zobowiązuje się kontynuować ubezpieczenie nieruchomości objętych hipoteką na rzecz Pożyczkodawcy, do jego pełnej wartości, terminowo opłacać składki Strona 7 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji ubezpieczeniowe, dokonywać kolejnych cesji na rzecz Pożyczkodawcy i utrzymywać sumę ubezpieczeniową na poziomie zabezpieczającym należności Pożyczkobiorcy przez cały czas trwania Umowy. Ponadto Pożyczkobiorca zobowiązuje się niezwłocznie tj. nie później niż w ciągu 7 dni licząc od daty zdarzenia, powiadomić Pożyczkodawcę o powstaniu szkody na przedmiocie ubezpieczenia. 4. Pożyczkobiorca oświadcza, że nie został złożony żaden nowy wniosek o wpis hipoteki, dokonany po dacie odpisu z KW opisanym w § 7, ust. 2, a opisane wyżej nieruchomości wolne są od wszelkich praw i obciążeń osób trzecich nie ujawnionych w księgach wieczystych oraz nie zachodzą żadne okoliczności skutkujące powstaniem na opisanych wyżej prawach do nieruchomości hipoteki przymusowej, stosownie do dyspozycji art. 34 i następnych ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Ordynacja podatkowa (Dz. U. 137, poz. 926, ze zm.) oraz oświadcza, że żaden nowy taki wpis nie zostanie złożony przed dniem Uruchomienia pożyczki. 5. Prawne zabezpieczenie spłaty Pożyczki, odsetek umownych, jak również ewentualnego zwrotu udzielonej pomocy publicznej a także innych zobowiązań Pożyczkobiorcy istniejących lub mogących powstać z tytułu zawarcia i wykonywania Umowy stanowi: 1) hipoteka do kwoty ……………… zł (słownie: ………………………złotych) na wszystkich nieruchomościach Pożyczkobiorcy, tytułem zabezpieczenia roszczeń związanych z udzieleniem Pożyczki. Wzór oświadczenia o ustanowieniu hipoteki stanowi Załącznik nr …. do Umowy, 2) cesja na rzecz Pożyczkodawcy wierzytelności wynikających z umów zawartych przez Pożyczkobiorcę z ……………….. Umowa cesji wierzytelności stanowi Załącznik nr …. do Umowy, 3) weksel własny in blanco zaopatrzony w klauzulę bez protestu, wystawiony przez Pożyczkobiorcę wraz z deklaracją wekslową z prawem wypełnienia weksla przez Pożyczkodawcę w dowolnym czasie na sumę długu (nie zwróconej kwoty Pożyczki) wraz z wszelkimi należnymi odsetkami oraz kosztami wynikającymi z niniejszej Umowy oraz kosztami dochodzenia należności. Wzór weksla i deklaracji wekslowej stanowi Załącznik nr … do Umowy, 4) poręczenie dokonane przez Spółkę pod firmą: ……………… z siedzibą w ……………….., przy ul. ………………….., wpisaną do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd ………………………………, pod numerem KRS, posiadającą kapitał zakładowy ………………….. (słownie: ..................... złotych), wpłacony w całości, NIP: ................................................., do kwoty udzielonej Pożyczki wraz z należnymi odsetkami tj. ………………………… (słownie:……………………) na czas określony, tj. do dnia spłaty Pożyczki i innych należności pieniężnych wraz z poddaniem się przez Strona 8 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji Poręczyciela egzekucji zgodnie z art. 777 KPC (Umowa poręczenia stanowi Załącznik nr …. do Umowy), 5) oświadczenie o poddaniu się egzekucji wprost w trybie art. 777 § 1 pkt 5 Kodeksu postępowania cywilnego, do kwoty ………………. zł (słownie: …………….. złotych), co do obowiązku zwrotu Pożyczki, odsetek umownych i innych ewentualnych poniesionych przez Pożyczkodawcę kosztów związanych z udzieleniem Pożyczki, a w przypadku wydania przez Komisję Europejską decyzji w sprawie zwrotu otrzymanej pomocy publicznej przez Pożyczkobiorcę, zwrotu równowartości udzielonej Pożyczkobiorcy przez Pożyczkodawcę pomocy publicznej, wynikającej z udzielenia Pożyczki wraz z odsetkami naliczonymi według stopy procentowej zwrotu pomocy. Wzór oświadczenia Pożyczkobiorcy o poddaniu się egzekucji, stanowi Załącznik nr …. do Umowy, 6) zastaw rejestrowy na ………………….. o szacowanej wartości …………… (słownie: ………….. złotych) ustanowiony w dniu …………….. na podstawie umowy zawartej pomiędzy Pożyczkodawcą a Pożyczkobiorcą. 6. Pożyczkobiorca ponosi koszty ustanowienia jak też ewentualnego przekazania oraz odbioru i zwolnienia każdego z zabezpieczeń wymienionych w ustępach powyższych niniejszego paragrafu Umowy. Uprawnienia Pożyczkodawcy. Sankcje. §8 1. Pożyczkodawca może odstąpić od Umowy przed dniem Uruchomienia Pożyczki, jeżeli: 1) Pożyczkobiorca nie przekaże dokumentów wymaganych do wypłaty Pożyczki albo nie ustanowi na rzecz Pożyczkodawcy zabezpieczeń spłaty zadłużenia, o których mowa w niniejszej Umowie, w terminie 60 dni od daty podpisania Umowy, 2) Pożyczkobiorca niezwłocznie nie zawiadomi Pożyczkodawcy o powstaniu istotnych zmian niekorzystnych dla Pożyczkobiorcy lub Pożyczkodawcy, w tym o stanie finansowym Pożyczkobiorcy lub o innych zagrożeniach mających wpływ na wykonanie Umowy, a zwłaszcza na wypłacalność Pożyczkobiorcy, 3) Pożyczkobiorca złożył Pożyczkodawcy nieprawdziwe lub nieważne oświadczenia albo inne dokumenty, związane z zawarciem niniejszej Umowy, 4) Pożyczkobiorca podjął niedozwolone działania mające wpływ na wykonanie Umowy, bądź nie wykonuje innych obowiązków wynikających z niniejszej Umowy. 2. Pożyczkodawca może rozwiązać Umowę bez wypowiedzenia ze skutkiem natychmiastowym, jeżeli: Strona 9 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji 1) po upływie terminu wymagalności Pożyczki Pożyczkobiorca pozostaje w opóźnieniu w spłacie kapitału Pożyczki, odsetek umownych, ewentualnie odsetek za opóźnienie od Pożyczki, 2) Pożyczkobiorca, po dniu Uruchomienia Pożyczki, nie wypełnia któregokolwiek z zobowiązań wynikających z Umowy, w tym wskazanych w ust. 1, 3) terminowa spłata Pożyczki zostaje zagrożona w związku z pogarszającą się sytuacją finansową Pożyczkobiorcy, 4) Pożyczkobiorca wykorzysta Pożyczkę niezgodnie z przeznaczeniem określonym w niniejszej Umowie. 5) Pożyczkobiorca przeprowadzanie utrudnia czynności kontrolnych, do których uprawniony jest Pożyczkodawca, na podstawie niniejszej Umowy. 6) została podjęta właściwa decyzja Komisji Europejskiej w sprawie zwrotu udzielonej pomocy publicznej przez Pożyczkodawcę. 3. W przypadku rozwiązania Umowy na podstawie ust. 2 niniejszego paragrafu, Pożyczkodawca może żądać od Pożyczkobiorcy: 1) odpowiednio natychmiastowej spłaty wszystkich zobowiązań wynikających z Umowy wraz z należnymi Pożyczkodawcy odsetkami umownymi do dnia, w którym Pożyczka zostanie w całości spłacona, 2) zaspokojenia swoich roszczeń finansowych wynikających z Umowy, według swojego uznania z każdego ustanowionego na rzecz Pożyczkodawcy zabezpieczenia, o którym mowa w § 7 ust. 5 Umowy. 4. Strony uzgodniły, że roszczenie Pożyczkodawcy o zwrot Pożyczki w przypadku, o którym mowa w ust. 2 jest zaspokojone, jeżeli zostanie zwrócona przez Pożyczkobiorcę kwota Pożyczki wraz z: 1) należnymi odsetkami umownymi, za okres, na który została udzielona Pożyczka, naliczonymi zgodnie z § 4 lub § 5 ust. 8 i 9 2) innymi zobowiązaniami Pożyczkobiorcy wynikającymi z Umowy. 5. W przypadku braku terminowej spłaty Pożyczki oraz należnych odsetek w trybie wskazanym w ust. 4 niniejszego paragrafu Umowy, Pożyczkodawca ma prawo: 1) zaspokojenia swoich roszczeń finansowych wynikających z Umowy, według swojego uznania z każdego ustanowionego na rzecz Pożyczkodawcy zabezpieczenia, a także, 2) podwyższenia oprocentowania Pożyczki do wysokości odsetek ustawowych, liczonych od całej niespłaconej kwoty kapitału Pożyczki, od dnia wskazanego w wypowiedzeniu jako dzień natychmiastowej spłaty Pożyczki, do dnia jej całkowitej spłaty. Strona 10 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji 6. Pożyczkodawca może według swojego uznania po wystąpieniu przesłanek będących podstawą odstąpienia od Umowy, rozwiązania umowy bez wypowiedzenia, odstąpić od praw przewidzianych w ust. 1 i 2 w zamian za ustanowienie przez Pożyczkobiorcę dodatkowych zabezpieczeń spłaty Pożyczki. Oświadczenia Pożyczkobiorcy. §9 1. Pożyczkobiorca oświadcza, że jest właściwie umocowany i posiada prawo i wszelkie zgody do skutecznego zawarcia tej Umowy, stania się jej Stroną, a także jej wykonania. 2. Pożyczkobiorca oświadcza, że osoby wymienione w Umowie mają wszelkie niezbędne uprawnienia i zgody właściwych organów do zawarcia Umowy w jego imieniu. 3. Pożyczkobiorca oświadcza, że posiada wszelkie niezbędne uprawnienia, aby w pełni władać swym majątkiem, użytkować ten majątek oraz prowadzić działalność gospodarczą do czasu spłaty Pożyczki w takim zakresie, w jakim prowadzi ją obecnie. 4. Pożyczkobiorca oświadcza, że nie toczy się przeciw niemu ani nie jest zagrożony jakimkolwiek postępowaniem sądowym, administracyjnym lub jakimkolwiek innym skutkującym jego likwidacją lub podziałem, albo upadłością, za wyjątkiem okoliczności już znanych Pożyczkodawcy i przedstawionych na piśmie. 5. Pożyczkobiorca oświadcza, że wszelkie informacje udostępnianie mu przez Pożyczkodawcę w związku z podpisaniem niniejszej Umowy mają charakter tajemnicy przedsiębiorcy (Informacje wrażliwe). Pożyczkobiorca zobowiązuje się do zachowania w całkowitej poufności wszelkich Informacji wrażliwych, jakie otrzyma od Pożyczkodawcy, bez względu na fakt, w jaki sposób otrzyma takie informacje i w jakiej formie będzie miał do nich dostęp. 6. Pożyczkobiorca oświadcza, że zapoznał się i akceptuje postanowienia „Zbioru zasad i procedur dotyczących udzielania przez ARP S.A. wsparcia finansowego na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji”, który został mu doręczony przed podpisaniem Umowy i jest dostępny na stronie internetowej Pożyczkodawcy (www.arp.com.pl). 7. Pożyczkobiorca oświadcza, że na dzień podpisania niniejszej Umowy jest tzw. dużym przedsiębiorcą, tj. przedsiębiorcą innym aniżeli mikro, mały lub średni w rozumieniu załącznika I do rozporządzenia Komisji WE nr 800/2008 z dnia 6 sierpnia 2008 r. uznającego Strona 11 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji niektóre rodzaje pomocy za zgodne ze wspólnym rynkiem w zastosowaniu art. 87 i 88 TWE ogólne rozporządzenie w sprawie wyłączeń grupowych (Dz. Urz. L. 214 z 09.08.2008 r.). Czas trwania Umowy. § 10 1. Umowa zostaje zawarta do czasu spłaty Pożyczki, odsetek, zwrotu udzielonej Pożyczkobiorcy przez Pożyczkodawcę pomocy publicznej oraz innych ewentualnych ubocznych zobowiązań finansowych Pożyczkobiorcy wynikających z realizacji Umowy, a wygasa po dokonaniu spłaty na rzecz Pożyczkodawcy wszystkich zobowiązań umownych Pożyczkobiorcy wynikających z Umowy. 2. Umowa wchodzi w życie z dniem podpisania. Rozstrzyganie sporów. § 11 1. W zakresie nieuregulowanym Umową zastosowanie mają odpowiednie: 1) Przepisy Kodeksu cywilnego, w szczególności dotyczące umowy pożyczki oraz; 2) właściwe przepisy krajowe jak i przepisy Unii Europejskiej regulujące kwestie związane z pomocą publiczną oraz; 3) postanowienia ‘Zbioru zasad i procedur dotyczących udzielania przez ARP S.A. pomocy publicznej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji” (Zbiór zasad i procedur jest dostępny na stronie internetowej Pożyczkodawcy www.arp.com.pl). 2. Sądem właściwym do rozpoznawania sporów mogących powstać w toku wykonywania Umowy jest sąd powszechny właściwy dla siedziby Pożyczkodawcy. Postanowienia ogólne § 12 1. Wszelkie zmiany niniejszej Umowy wymagają dla swej ważności zachowania formy pisemnej pod rygorem nieważności. 2. Integralną część Umowy stanowią następujące Załączniki: Strona 12 z 13 Zbiór zasad i procedur dotyczących udzielania i monitorowania przez ARP S.A. pomocy indywidualnej na ratowanie i na restrukturyzację ze środków finansowych, o których mowa w art. 56 ust. 5 ustawy z dnia 30 sierpnia 1996 r. o komercjalizacji i prywatyzacji Załączniki do Umowy: 1) Załącznik nr 1 – odpis z KRS Pożyczkodawcy; 2) Załącznik nr 2 – odpis z KRS Pożyczkobiorcy: 3) Załącznik nr … – Odpis z dnia …….. z KW nr ……………; 4) Załącznik nr … - wykaz operatów szacunkowych. 5) Załącznik nr … – Umowa cesji wierzytelności, 6) Załącznik nr … - Wzór weksla i deklaracji wekslowej, 7) Załącznik nr … – Umowa poręczenia, 8) Załącznik nr … – Wzór oświadczenia o poddaniu się egzekucji, 9) Załącznik nr … – Umowa ustanowienia zastawu rejestrowego. 3. Niniejszą Umowę sporządzono w 4 (czterech) jednobrzmiących egzemplarzach, po 2 (dwa) egzemplarze dla każdej ze Stron. POŻYCZKODAWCA POŻYCZKOBIORCA Strona 13 z 13
