Zarząd Miasta w Zambrowie 18-300 Zambrów ul

advertisement
Numer sprawy: DKP/15/09
NAZWA I ADRES ZAMAWIAJĄCEGO:
telefon 017 774 37 30 fax 017 774 37 21
NIP 817-198-47-40 REGON 690581933
Gmina Tuszów Narodowy
39-332 Tuszów Narodowy 225
www.tuszownarodowy.pl
godz. pracy 7 -15.
SPECYFIKACJA ISTOTNYCH
WARUNKÓW ZAMÓWIENIA
Podstawa prawna;
Ustawa z dnia 29 stycznia 2004r. Prawo zamówień publicznych (Dz.U. z 2007r. Nr 223,poz.1655 z
póżniejszymi zmianami) zwana dalej ustawą
Tryb postępowania :
przetarg nieograniczony
Przedmiot zamówienia:
udzielania kredytu.
CPV - 66.11.00.00- 4 usługi bankowe, 66.11.30.00-5- usługi
Obsługa bankowa jednostek organizacyjnych gminy Tuszów Narodowy
ZATWIERDZAM:
inż. Andrzej Kałuża
Wójt Gminy
Tuszów Narodowy dnia
30.09.2009
1
SPIS ZAWARTOŚCI
SIWZ
1)
Rozdział
1
- Tryb udzielenia zamówienia
2)
Rozdział
2
- Przedmiot zamówienia
3)
Rozdział
3
- Oferta
4)
Rozdział
4
- Umowa
5)
Rozdział
5
- Postępowanie odwoławcze
2
ROZDZIAŁ 1 Tryb udzielenia zamówienia
1) Postępowanie
o udzielenia
zamówienia prowadzone jest w trybie przetargu
nieograniczonego o wartości zamówienia mniejszej niż 206 000 euro kwoty określonej w
przepisach wydanych na podstawie art.11 ust.8 ustawy Prawo zamówień publicznych z
dnia 29 stycznia 2004r. (t.j. z 2007r. Dz.U Nr 223 poz.1655 z póż. zm.) zwanej w dalszej
części tego dokumentu „ustawą”.
2) Miejsce publikacji ogłoszenia : portal internetowy Urzędu Zamówień Publicznych,
BIP Zamawiającego , tablica ogłoszeń w siedzibie Zamawiającego.
ROZDZIAŁ 2 Przedmiot zamówienia
I.
Opis przedmiotu zamówienia:
CPV - 66.11.00.00- 4 usługi bankowe, 66.11.30.00-5- usługi udzielania kredytu.
Obsługa bankowa niżej wymienionych jednostek gminnych, a także działających przy nich
rachunków pomocniczych m. in. rachunków dochodów własnych, środków specjalnych,
funduszy celowych i sum depozytowych:
- Gminy Tuszów Narodowy- jako jednostki samorządu terytorialnego i jako jednostki
budżetowej
- Publiczne Gimnazjum im. J. Pawła II w Tuszowie Narodowym
- Szkoły Podstawowej w Tuszowie Narodowym z filią w Grochowem
- Szkoły Podstawowej w Borkach Nizińskich
- Szkoły Podstawowej w Czajkowej
- Szkoły Podstawowej w Jaślanach
- Szkoły Podstawowej w Maliniu
- Przedszkola w Ławnicy
- Gminnego Ośrodka Pomocy Społecznej w Tuszowie Narodowym
polegającą na :
1. prowadzeniu rachunków bankowych bieżących i pomocniczych , których oprocentowanie
ustalone w wyniku niniejszego postępowania liczone będzie wskaźnikiem w stosunku do
stopy procentowej redyskonta weksli, z tym że:
- Wysokość oprocentowania środków pieniężnych na rachunkach bankowych ustalona w
wyniku postępowania o zamówienie publiczne może ulec zmniejszeniu w sytuacji
obniżenia przez Radę Polityki Pieniężnej stopy procentowej redyskonta weksli, przy
czym zmiana oprocentowania nie może spowodować obniżenia wskaźnika na dzień
złożenia oferty (W1), będącego ilorazem zaproponowanego w ofercie oprocentowania
rachunków bieżących (P1) do aktualnej stopy redyskonta weksli (R1), obowiązującej w
terminie składania ofert tj .
P1
W 1 = -------R1
gdzie:
R1- stopa procentowa redyskonta weksli
P1- stopa procentowa środków pieniężnych na rachunkach bankowych, ustalona w wyniku
postępowania o zamówienie publiczne,
W 1 – wskaźnik
Wyliczenie stopy procentowej środków pieniężnych na rachunkach bankowych po
zmniejszeniu stopy redyskonta weksli:
P2= W 1 x R2
R2- stopa procentowa redyskonta weksli po zmniejszeniu,
3
P2- stopa procentowa środków pieniężnych na rachunkach bankowych po zmianie wskutek
zmniejszenia oprocentowania stopy redyskonta weksli.
Wysokość oprocentowania środków pieniężnych na rachunkach bankowych ustalona w
wyniku postępowania o zamówienie publiczne ulega wzrostowi (P3) w sytuacji
zwiększenia przez Radę Polityki Pieniężnej stopy procentowej redyskonta weksli i jest
równa iloczynowi wskaźnika wyliczonego na dzień złożenia oferty(W1) oraz
zwiększonej stopy redyskonta weksli (R3) wg. wzoru :
P3 = W1 x R 3
gdzie:
R 3 – stopa procentowa redyskonta weksli po zwiększeniu,
P 3 - stopa procentowa środków pieniężnych na rachunkach bankowych, po zmianie
wskutek zwiększenia oprocentowania stopy redyskonta weksli.
Zmiana oprocentowania rachunków bankowych następuje nie później niż w ciągu 30 dni
od daty zmiany stóp procentowych przez Radę Polityki Pieniężnej.
Naliczanie i kapitalizowanie odsetek od środków na rachunkach powinno następować co
miesiąc, ostatniego dnia miesiąca.
Możliwości otwierania dodatkowych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie
związania zamówieniem, na warunkach zadeklarowanych w ofercie.
2. Prowadzeniu rozliczeń krajowych, realizowanych w systemie ELIXIR.
Przelewy wychodzące do innego Banku złożone do godziny 13:00 powinny być
zrealizowane w tym samym dniu roboczym.
3. Możliwości
inwestowania wolnych środków pieniężnych na lokatach krótko
terminowych ( w tym głównie typu overnight).
4. Możliwości zaciągania kredytów w rachunku bieżącym .
Oprocentowanie kredytów w rachunku bieżącym, mierzone wskaźnikiem stopy
redyskonta weksli w stosunku rocznym, powiększone o marżę banku.
5. Prowadzenie obsługi, w tym: wypłata świadczeń rodzinnych, wypłata ryczałtów
mieszkaniowych i zasiłków z pomocy społecznej oraz stypendiów szkolnych. Dokonywanie
wypłat i przyjmowanie wpłat gotówkowych od osób trzecich na rachunki Zamawiającego (
podatków i opłat stanowiących dochód budżetu Gminy) , bez pobierania opłat i prowizji od
osób trzecich.
-
W celu wstępnego zbadania kondycji finansowej Zamawiającego do specyfikacji załącza się
następujące dokumenty:
a) sprawozdania finansowe z wykonania budżetu Gminy Tuszów Narodowy za 2008r – RbNDS, Rb-N, Rb-Z na 31.12.2008 r. – Załącznik Nr 5,6,7
b) sprawozdania finansowe z wykonania budżetu Gminy Tuszów Narodowy za I półrocze
2009r. Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z na 30.06.2009 r. – Załącznik Nr 8,9,10.
Kryteria oceny ofert:
A. Cena- obejmująca odpłatność za następujące czynności, wykonywane przez Wykonawcę
na rzecz podmiotów wymienionych w Rozdziale 2 pkt.1
1. Opłaty bankowe od dokonywanych czynności bankowych podane w złotych , w tym:
- za otwarcie rachunku bankowego (jednorazowo)
- za prowadzenie rachunku ( w okresach miesięcznych)
- za przelewy w banku oferenta
- za przelewy na rachunki w innym banku
- za sporządzanie wyciągów bankowych
- prowizja od wpłat gotówkowych
- prowizja od wypłat gotówkowych
2. Marża bankowa podana w procentach ,dotycząca kredytów w rachunku bieżącym
pobrana jednorazowo w momencie udzielenia kredytu.
4
Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych od salda nie
wykorzystanej części kredytu oraz przeterminowanej spłaty kapitału. Jedynym
dopuszczalnym przez Zamawiającego zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny
„ in blanco”.
3. Oprocentowanie kredytów w rachunku bieżącym w skali rocznej , mierzone wskaźnikiem
redyskonta weksli (ułamkiem dziesiętnym)
Ok = Wk x R
gdzie:
Ok. – oferowana stopa procentowa kredytu w rachunku bieżącym
Wk – wskaźnik ( ułamek dziesiętny), wyliczony na dzień składania oferty
R - stopa procentowa redyskonta weksli obowiązująca w dniu złożenia oferty.
B. Możliwość inwestowania wolnych środków pieniężnych:
a) Oprocentowanie w skali rocznej (mierzone wskaźnikiem redyskonta weksli) środków
pieniężnych gromadzonych na rachunkach bankowych, wg wzoru:
Od = W d x R
gdzie:
Od- oferowana stopa procentowa środków pieniężnych na rachunkach bankowych
Wd- wskaźnik ( ułamek dziesiętny) wyliczony na dzień składania oferty
R – stopa procentowa redyskonta weksli , obowiązująca na dzień składania ofert.
b) Oprocentowanie według kwotowań WIBID ON środków pieniężnych gromadzonych na
rachunkach bankowych, typu „ overnight” poprzez automatyczne inwestowanie salda wg
wzoru:
Od ON = W d x RW
gdzie:
Od ON- oferowana stopa procentowa środków pieniężnych na rachunkach bankowych typu
„ overnight”
Wd- wskaźnik ( ułamek dziesiętny) wyliczony na dzień składania oferty
R W– stopa procentowa WIBID ON , obowiązująca na dzień składania ofert.
c) Minimalna kwota na rachunkach bankowych poszczególnych jednostek , wymienionych
w Rozdziale 2, przy której Bank dokona automatycznie lokaty „overnight”
C. Warunki udzielania kredytu tj. jego maksymalna wysokość i maksymalny termin spłaty.
II. Informacja o przewidywanych zamówieniach uzupełniających
Zamawiający nie przewiduje udzielenia zamówień uzupełniających, o których mowa w art.67 ust.1
pkt.6 ustawy Prawo zamówień publicznych.
III. Zamawiający nie dopuszcza składanie ofert częściowych
-
IV. Zamawiający nie dopuszcza składania ofert wariantowych.
V. Termin wykonania zamówienia: od 01.11.2009r. do 31.12.2013r.
VI. Warunki udziału w postępowaniu oraz opis sposobu dokonywania oceny spełniania tych
warunków.
W postępowaniu mogą wziąć udział wykonawcy spełniający warunki określone w punktach niniejszej
specyfikacji istotnych warunków zamówienia, którzy złożą wymagane oświadczenia i dokumenty.
O udzielenie zamówienia ubiegać się mogą wykonawcy spełniający warunki określone w art.22 ust.1
pkt.1-4 oraz nie podlegający wykluczeniu na podstawie art.24 ust.1 i 2 ustawy z dnia 29.01.2004r
Prawo zamówień publicznych ( Dz.U. z 2007r. Nr223,poz.1655 z późniejszymi zmianami), tj:
1) posiadają uprawnienia do wykonywania działalności lub czynności , jeżeli ustawy nakładają
obowiązek posiadania takich uprawnień; tj. prowadzą działalność bankową w oparciu o przepisy
ustawy z dnia 20.08.1997r prawo bankowe lub w oparciu o przepisy ustawy z dnia 7.12.2000r o
funkcjonowaniu banków spółdzielczych ich zrzeszaniu się i bankach zrzeszających.
5
2) posiadają niezbędną wiedzę i doświadczenie oraz dysponują potencjałem technicznym i osobami
zdolnymi do wykonania zamówienia .
a) wykażą, że w okresie ostatnich trzech lat przed dniem wszczęcia postępowania o
udzielenie zamówienia , a jeśli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym
okresie prowadzili obsługę bankową co najmniej jednej jednostki sektora finansów
publicznych, przy czym roczny obrót na rachunku tej jednostki był nie mniejszy niż
1.000.000,00zł.
b) posiadają oddział lub filię Banku w pobliżu gminy Tuszów Narodowy.
3) znajdują się w sytuacji ekonomicznej i finansowej zapewniającej wykonanie zamówienia .
4) nie podlegają wykluczeniu z postępowania o udzielenie zamówienia na podst.art.24 ust.1 i 2
ustawy.
Oceny spełnienia ww. warunków Zamawiający dokona sprawdzając kompletność oferty oraz
poprawność złożonych dokumentów wymienionych w Rozd.3 pkt.I SIWZ metodą spełnia-nie
spełnia.( art.26 ust.3 i 4 ustawy pzp)
Rozdział 3
I.
Oferta
Wykaz oświadczeń i dokumentów jakie mają dostarczyć wykonawcy w celu
potwierdzenia spełnienia warunków udziału w postępowaniu.
1. W celu potwierdzenia, że Wykonawca posiada uprawnienia do wykonywania określonej
działalności lub czynności składa następujące dokumenty:
1)Oświadczenie Wykonawcy o spełnieniu warunków udziału w postępowaniu ( oświadczenie
zawarto w formularzu ofertowym – załącznik nr 2) – w celu potwierdzenia, że Wykonawca
spełnia wymagania wynikające z art.22 ust.1 pkt.1-4 ustawy Prawo zamówień publicznych;
2) Aktualny odpis z właściwego rejestru sadowego , wystawiony nie wcześniej niż 6 miesięcy
przed upływem terminu składania ofert oraz statut banku – w celu potwierdzenia spełnienia
opisanego warunku w rozdz. 2 pkt.VI ppkt.1;.
2. W celu potwierdzenia , że Wykonawca posiada niezbędna wiedzę i doświadczenie oraz
dysponuje potencjałem technicznym i osobami zdolnymi do wykonania zamówienia, składa
następujące dokumenty:
1) Wykaz jednostek sektora finansów publicznych obsługiwanych przez oferenta w zakresie
obsługi bankowej (załącznik nr 3) w okresie ostatnich trzech lat przed dniem wszczęcia
postępowania o udzielenie zamówienia, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w
tym okresie, odpowiadających swoim rodzajem i wartością usługom stanowiącym przedmiot
zamówienia, z podaniem ich wartości oraz daty i miejsca wykonania oraz statut banku -w celu
potwierdzenia spełnienia opisanego warunku w rozdz.2 pkt.VI ppkt.2 lit. a)
2) Dokumenty potwierdzające, że obsługa bankowa jednostek wymienionych w wykazie została
wykonana należycie ( referencje) – w celu potwierdzenia spełnienia warunku opisanego rozdz.2
pkt.VI ppkt.2lit.a);
3. Informacja dla „Wykonawców”, którzy mają siedzibę lub miejsce zamieszkania poza
terytorium Rzeczpospolitej Polskiej
1) Jeżeli Wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczpospolitej
Polskiej zamiast dokumentów, o
których mowa w pkt.I.1.ppkt.2,
składa dokument lub dokumenty, wystawione w kraju, w którym ma siedzibę lub miejsce
zamieszkania, potwierdzające odpowiedni, że:
a) nie otwarto jego likwidacji ani nie ogłoszono upadłości,
b) nie orzeczono wobec niego zakazu ubiegania się o zamówienie.
2) Dokumenty, o których mowa w powyższej
informacji ppkt.1a, 1c powinny być
wystawione nie wcześniej niż 6 m-cy przed upływem terminu składania ofert.
3) Jeżeli w kraju pochodzenia osoby lub kraju, w którym „Wykonawca” ma siedzibę lub miejsce
zamieszkania, nie wydaje się dokumentów, o których mowa w powyższej informacji ppkt.1 oraz
ppkt.2
zastępuje się je dokumentem zawierającym oświadczenie złożone przed
notariuszem, właściwym organem sądowym, administracyjnym albo organem samorządu
6
zawodowego lub gospodarczego odpowiednio kraju pochodzenia osoby lub kraju, w
którym Wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania z datą wystawienia.
4) Dokument lub dokumenty składa się w formie oryginału lub kopii poświadczonej przez
uprawnionego przedstawiciela Wykonawcy za zgodność z oryginałem.
5) Dokumenty sporządzone w języku obcym są składane wraz z tłumaczeniem na język polski,
poświadczonym za zgodność z oryginałem. przez uprawnionego przedstawiciela Wykonawcy.
II. Informacje o sposobie porozumiewania się Zamawiającego z wykonawcami oraz
przekazywania oświadczeń lub dokumentów, a także wskazanie osób uprawnionych do
porozumiewania się z wykonawcami.
1. Oświadczenia, wnioski, zawiadomienia oraz informacje Zamawiający oraz Wykonawcy
przekazują pisemnie lub za pomocą faksu nr 017 774 37 21, niezwłocznie potwierdzonego pisemnie.
Zamawiający nie dopuszcza porozumiewania się drogą elektroniczną.
Wszelką korespondencję dotyczącą niniejszego postępowania należy kierować do Zamawiającego z
zapisem: „dotyczy: Obsługi bankowej jednostek organizacyjnych gminy Tuszów Narodowy.
2. Wykonawca może zwrócić się do Zamawiającego o wyjaśnienie treści SIWZ. Pytania
Wykonawców muszą być sformułowane na piśmie i skierowane na adres Zamawiającego .Zapytania
złożone za pomocą faksu muszą być niezwłocznie potwierdzone pisemnie.
3. Zamawiający udzieli pisemnej odpowiedzi wszystkim zainteresowanym, którzy pobrali
specyfikacje istotnych warunków zamówienia chyba, że pytanie wpłynie do Zamawiającego na mniej
niż 6 dni przed terminem składania ofert. Treść złożonych pytań wraz z wyjaśnieniami udzielonymi
przez Zamawiającego zostanie zamieszczona na stronie internetowej, na której jest zamieszczona
niniejsza specyfikacja.
4. Osoby uprawnione do porozumiewania się z oferentami, od poniedziałku do piątku, w godz. od
8:00 do 15:00, są:
- ds. spraw przetargowych Maria Nowak Gmina Tuszów Narodowy tel.017 774 37 30 pok.17
- ds.spraw merytorycznych dot.przedmiotu zamówienia Stanisław Światowiec, Gmina Tuszów
Narodowy tel. 017 774 37 31 pok. 18.
5. Zamawiający nie zamierza zwołać zebrania z Wykonawcami.
III. Wymagania dotyczące wadium.
Zamawiający nie wymaga wniesienia wadium.
IV. Termin związania ofertą.
1. Termin związania ofertą wynosi 30 dni od ostatecznego upływu terminu do składania ofert.
2. Wykonawca samodzielnie lub na wniosek Zamawiającego może przedłużyć termin związania
ofertą z tym, że Zamawiający może tylko raz, co najmniej na 3 dni przed upływem terminu
związania ofertą, zwrócić się do wykonawców o wyrażenie zgody na przedłużenie tego terminu o
oznaczony okres, nie dłuższy jednak niż 60 dni
V. Opis sposobu przygotowania ofert.
1. Wykonawca może złożyć ofertę na wszystkie zadania, zgodnie z formularzem ofertowym . zał. nr
1 do SIWZ.
2. Oferta winna zawierać wypełniony Formularz ofertowy oraz niżej wymienione dokumenty:
1) Pełnomocnictwo /w przypadku jego ustanowienia/ musi jednoznacznie wskazywać
czynności, do wykonania których pełnomocnik jest upoważniony. Pełnomocnictwo
winno być złożone w oryginale lub kopii poświadczonej za zgodność z oryginałem.
2) Dokumenty wymienione w pkt. I niniejszej SIWZ.
3. Oferta musi być sporządzona w języku polskim i pod rygorem nieważności w formie pisemnej.
Każdy dokument składający się na ofertę oraz dokumenty sporządzone w innym języku niż
polski winny być złożone wraz z tłumaczeniem na język polski poświadczonym przez
Wykonawcę.
4. Wszystkie strony oferty powinny być spięte (zszyte) w sposób trwały, zapobiegający możliwości
dekompletacji zawartości oferty.
5. Zamawiający nie wyraża zgody na składanie ofert w formie elektronicznej.
7
6. Wszystkie miejsca, w których wykonawca naniósł jakiekolwiek zmiany winny być parafowane
przez osobę podpisującą ofertę.
7. Wykonawca umieści ofertę w dwóch kopertach. Kopertę zewnętrzną, nie oznakowaną nazwą
wykonawcy należy zaadresować:
Gmina Tuszów Narodowy 39-332 Tuszów Narodowy 225
wraz z dopiskiem
Oferta- Obsługa bankowa jednostek organizacyjnych gminy Tuszów Narodowy.
Nie otwierać przed godziną 10:00 dnia 08.10. 2009r.
Koperta wewnętrzną powinna zawierać ofertę oraz winna być oznaczona nazwą i adresem
wykonawcy.
8. Zamawiający nie bierze odpowiedzialności za niewłaściwe opakowanie oferty – niezgodne ze
SIWZ i za zdarzenia wynikające z tego powodu np. przypadkowe otwarcie oferty, przed
wyznaczonym terminem otwarcia.
9 .Przed upływem terminu składania ofert, Wykonawca może wprowadzić zmiany do złożonej
oferty lub wycofać ofertę, pod warunkiem że dokona tych czynności przed terminem składania
ofert i złoży Zamawiającemu pisemne powiadomienie o wprowadzeniu zmiany lub wycofaniu
oferty. Powiadomienie to należy złożyć na zasadach określonych do składania ofert, z tym, że
koperta zewnętrzna będzie zawierała dodatkowo oznaczenie; „zmiana” lub „wycofanie”.
10. Wykonawca nie może dokonywać zmian w ofercie, ani wycofać oferty po upływie terminu do
składania ofert. Oferty złożone po terminie składania ofert zamawiający zwraca bez otwierania, po
upływie terminu do wniesienia protestu.
11. Wykonawca winien we własnym zakresie wybrać sposób dostarczenia oferty, tak aby przesyłka
była zabezpieczona przed zniszczeniem i dotarła do Zamawiającego przed określonym terminem na
składanie ofert.
12. Wykonawca
ponosi
wszelkie koszty związane z przygotowaniem i złożeniem oferty,
z zastrzeżeniem art.93 ust.4 ustawy.
VI. Miejsce oraz termin składania i otwarcia ofert
1. Miejsce i termin składania ofert: Sekretariat Urzędu Gminy Tuszów Narodowy. pok. Nr 3
termin składania ofert upływa w dniu 08.10.2009 godz.9.00
2. Miejsce i termin otwarcia ofert: sala konferencyjna pok. nr 10 Urzędu Gminy Tuszów
Narodowy o godz. 10-tej dnia 08.10 . 2009r.
3. Otwarcie ofert jest jawne, bezpośrednio przed otwarciem ofert Zamawiający poda kwotę, jaką
zamierza przeznaczyć na sfinansowanie zamówienia.
4. Oferty zostaną otwarte w kolejności, w jakiej zostały złożone
5. Podczas otwarcia ofert, Zamawiający poda nazwy oraz adresy Wykonawców, a także inne
zawarte w formularzu oferty informacje.
6. Informacje, o których mowa w pkt. 5 przekazane zostaną niezwłocznie Wykonawcom, którzy
nie byli obecni przy otwarciu ofert, na ich wniosek.
VII.
Opis sposobu obliczenia ceny oferty
1. Wykonawca określi i wpisze w tabeli Formularza ofertowego wszystkie wartości na jakich
zamierza wykonywać zamówienie.
2. W celu obliczenia ceny oferty Wykonawca dokona pomnożenia zaproponowanych w formularzu
ofertowym cen i wskaźników jednostkowych przez przewidywaną ilość czynności w okresie
wykonywania zamówienia w sposób następujący:
1) Opłaty bankowe od dokonywanych czynności bankowych:
a) za otwarcie rachunku bankowego – 35 rachunków x stawka w zł.
b) za prowadzenie rachunku ( w okresach miesięcznych- 60 miesięcy x stawka w zł za 1 miesiąc.
c) za przelewy w banku oferenta – 500 przelewów / miesiąc x 60 miesięcy x stawka w zł za 1
przelew.
d) za przelewy na rachunki w innym banku – 7 00 przelewów / miesiąc x 60 miesięcy x stawka w zł
za 1 przelew
e) za sporządzanie wyciągów bankowych –200 wyciągów na miesiąc x 60 miesięcy.
f) prowizja od wpłat gotówkowych – 120.000,00 miesięcznych wpłat gotówkowych x 60 miesięcy x
procentowa stawka prowizji .
g) prowizja od wypłat gotówkowych- 75.000,00 zł miesięcznych wypłat gotówkowych x 60
miesięcy x procentowa stawka prowizji.
8
2) Kredyt w rachunku bieżącym :
a) oprocentowanie kredytów w stosunku rocznym: - kwota kredytu 3.000.000,00zł x stawka
oprocentowania ( roczna ) x 3 lata kredytowania.
b) marża ( pobrana jednorazowo w procentach)- kwota kredytu 3.000.000,00zł x 2 kredyty w
okresie wykonywania zamówienia.
Wyliczone w opisany powyżej sposób ceny za poszczególne czynności Wykonawca zsumuje i poda
w formularzu ofertowym w ogólnej kwocie jako cena oferty. Wykonawca w formularzu ofertowym
ma obowiązek wypełnienia wszystkich pozycji nawet wówczas, gdy nie przewiduje opłat za
wykonywanie danej czynności. W takim przypadku Wykonawca podaje stawkę „0”zł lub „ 0”%.
3.Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie złotych polskich.
Cena oferty, za poszczególne zadania musi być podana w złotych polskich (PLN) z dokładnością do
dwóch miejsc po przecinku, cyfrowo i słownie z wyodrębnieniem podatku VAT.
4. Oferta winna obejmować wszystkie elementy oraz wszelkie nakłady i koszty obsługi bankowej
VIII. Opis kryteriów, którymi zamawiający będzie się kierował przy wyborze oferty
wraz z podaniem znaczenia tych kryteriów i sposobu oceny ofert.
Przy wyborze oferty, Zamawiający będzie się kierował następującymi kryteriami i ich wagami:
1. Cena
50%
2. Możliwości inwestowania wolnych środków pieniężnych w tym:
45 %
a) oprocentowanie w skali rocznej (mierzone wskaźnikiem redyskonta weksli) środków
pieniężnych gromadzonych na rachunkach bankowych
25%
b) oprocentowanie lokat terminowych
17%
- overnight – oprocentowanie według kwotowań WIBID ON
9%
- 1 miesięcznych
4%
- 3 miesięcznych
4%
c) dolna granica salda na rachunku bankowym uprawniająca do dokonywania lokat
overnight
3%
3 . Warunki udzielenia kredytu w rachunku bieżącym:
a) maksymalna wielkość kredytu
b) maksymalny termin spłaty kredytu
5%
3%
2%
6. Nie dopuszcza się składania ofert częściowych. Oferty nie zawierające obsługi kasowej
Urzędu Gminy będą odrzucone.
7. Oferty zostaną ocenione na podstawie ich znaczenia i wag przedstawionych w pkt. VII
niniejszej specyfikacji. Oferty będą ocenione w odniesieniu do najkorzystniejszych
warunków przedstawionych przez oferentów w zakresie każdego kryterium. Oferta
spełniająca w najwyższym stopniu wymagania określonego kryterium otrzyma maksymalną
ilość punktów. Pozostałym oferentom zostanie przypisana odpowiednio mniejsza ilość
punktów.
Ocena każdego kryterium zostanie dokonana zgodnie z formułą:
1.Jeżeli najkorzystniejsza jest wartość minimalna
wartość najkorzystniejsza z ofert
-------------------------------------------------- x 100 x waga %
wartość zaproponowana w ofercie
2. Jeżeli najkorzystniejsza jest wartość maksymalna
wartość zaproponowana w ofercie
----------------------------------------------- x 100 x waga %
wartość najkorzystniejsza z ofert
8. W postępowaniu o zamówienie publiczne zostanie wybrana oferta , która :
1. Według formuły ocen uzyska najwyższą ilość punktów .
2. W przypadku identycznej ilości punktów w ocenie z dokładnością do pięciu miejsc po
przecinku, o wyborze oferenta zadecyduje jego pozycja w ostatnim z ogłoszonych
przed dniem otwarcia ofert rankingu w Gazecie Bankowej.
9
Oferent otrzyma pisemne potwierdzenie złożenia oferty wraz z numerem jakim została
oznakowana koperta.
9. Zawarcie umowy – zamawiający udzieli zamówienia oferentowi, którego oferta odpowiada
wymogom określonym w ustawie o zamówieniach publicznych i SIWZ oraz została oceniona
jako najkorzystniejsza w oparciu o podane kryteria wyboru.
Umowa zostanie zawarta zgodnie z przedłożoną ofertą. Umowa zostanie zawarta przez
Wójta Gminy Tuszów Narodowy dla rachunków związanych z obsługą Urzędu Gminy
Tuszów Narodowy, a umowy dotyczące obsługi jednostek wymienionych w pkt.3 będą
zawarte z Dyrektorami poszczególnych jednostek organizacyjnych W trakcie trwania umowy
niemożliwe będą zmiany jej postanowień oraz wprowadzenie nowych postanowień
niekorzystnych dla zamawiającego.
Zamawiający dokona wyboru najkorzystniejszej oferty w odniesieniu do oferowanych parametrów za
poszczególne kryteria.
Rozdział 4. Umowa
I. Informacje o formalnościach, jakie powinny zostać dopełnione po wyborze oferty w celu
zawarcia umowy w sprawie zamówienia publicznego
1. Zamawiający niezwłocznie po wyborze najkorzystniejszej oferty dla poszczególnych zadań
zawiadomi Wykonawców, którzy złożyli oferty o:
a) wyborze najkorzystniejszej oferty , podając nazwę (firmę), adres Wykonawcy
i
uzasadnienie wyboru oraz wskaże
firmy, siedziby
i adresy wykonawców, którzy złożyli
oferty wraz ze streszczeniem ich
oceny i porównania oraz ilość punktów.
b) Wykonawców, których oferty zostały odrzucone, podając uzasadnienie faktyczne i prawne,
c) Wykonawców, którzy zostali wykluczeni z postępowania o udzielenie zamówienia,
podając uzasadnienie faktyczne i prawne,
2. Niezwłocznie o wyborze najkorzystniejszych ofert Zamawiający zamieszcza informacje,
o których mowa w pkt. 1 „a”, na własnej stronie internetowej oraz na tablicy ogłoszeń
w siedzibie Zamawiającego.
3. Zawarcie umowy – zamawiający udzieli zamówienia oferentowi, którego oferta odpowiada
wymogom określonym w ustawie o zamówieniach publicznych i SIWZ oraz została oceniona
jako najkorzystniejsza w oparciu o podane kryteria wyboru.
Umowa zostanie zawarta zgodnie z przedłożoną ofertą. Umowa zostanie zawarta przez
Wójta Gminy Tuszów Narodowy dla rachunków związanych z obsługą Urzędu Gminy
Tuszów Narodowy , a umowy dotyczące obsługi jednostek wymienionych w pkt.3 będą
zawarte z Dyrektorami poszczególnych jednostek organizacyjnych na tych samych
warunkach. W przypadku łączenia, przekształcania jednostek organizacyjnych , utworzenia
nowych jednostek organizacyjnych Gminy Tuszów Narodowy , Bank podpisze z nimi
umowę na prowadzenie obsługi bankowej na takich samych zasadach i warunkach, jakie
zostaną zawarte w umowach aktualnie obowiązujących. W trakcie trwania umowy
niemożliwe będą zmiany jej postanowień oraz wprowadzenie nowych postanowień
niekorzystnych dla zamawiającego.
4. Jeżeli wykonawca, którego oferta została wybrana uchyla się od zawarcia umowy w
sprawie zamówienia publicznego lub
nie
wnosi wymaganego zabezpieczenia
należytego wykonania umowy, Zamawiający może wybrać ofertę najkorzystniejszą
spośród pozostałych ofert, bez przeprowadzania ich ponownej oceny, chyba , że
zachodzą przesłanki , o których mowa w art.93 ust.1 Pzp.
II.
Wymagania dotyczące zabezpieczenia należytego wykonania umowy
Zamawiający nie wymaga wniesienia zabezpieczenia należytego wykonania umowy.
III. Istotne dla stron postanowienia, które zostaną wprowadzone do treści zawieranej umowy w
sprawie zamówienia publicznego, ogólne warunki umowy albo wzór umowy, jeżeli zamawiający
wymaga od wykonawcy, aby zawarł z nim umowę w sprawie zamówienia publicznego na takich
warunkach
Wzór umowy stanowi załącznik nr 4 do niniejszej SIWZ.
10
Rozdział 5. Postępowanie odwoławcze
Pouczenie o środkach ochrony prawnej przysługujących wykonawcy w toku
postępowania o udzielenie zamówienia.
Wykonawcom, których interes prawny w uzyskaniu zamówienia doznał lub może doznać uszczerbku
w wyniku naruszenia przez zamawiającego przepisów ustawy, przysługują środki ochrony prawnej
przewidziane w dziale VI ustawy: protest, odwołanie i skarga.
I.
Pozostałe informacje.
1. Udostępnienianie dokumentacji postępowania odbywać się będzie wg poniższych zasad:
 Udostępnienie nastąpi po złożeniu pisemnego wniosku,
2. W sprawach nieuregulowanych w niniejszej specyfikacji zastosowanie mają przepisy ustawy
z dnia 29 stycznia 2004r.- Prawo zamówień publicznych. t.j. Dz.U z 2007r. Nr.223,poz.1655 z
póz. zm.) i wydanych na podstawie tej Ustawy aktów wykonawczych oraz Kodeksu Cywilnego.
3.1.Nie stanowi zmiany umowy w rozumieniu art.144 ustawy
Prawo zamówień publicznych
w szczególności:
a) zmiany danych teleadresowych, zmiany osób wskazanych do kontaktów ze Stronami;
3.2.Wszelkie zmiany postanowień zawartej umowy mogą nastąpić za zgodą Stron, wyrażoną na
piśmie w formie aneksu do umowy pod rygorem nieważności takiej zmiany;
3. Integralną częścią specyfikacji są następujące załączniki:
Załącznik nr 1 - Formularz ofertowy
Załącznik nr2 -Oświadczenie o spełnianie warunku art.22 ust.1 pkt.1-4 ustawy Prawo zamówień
publicznych
Załącznik nr3– Wykaz wykonanych zamówień w okresie ostatnich trzech lat przed dniem wszczęcia
postępowania o udzielenie zamówienia, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym
okresie,
Załącznik nr 4 – Wzór umowy
Załącznik nr 5- Sprawozdanie finansowe Rb- NDS na 31.12.2008r
Załącznik nr 6- Sprawozdanie finansowe Rb- N na 31.12.2008r
Załącznik nr 7- Sprawozdanie finansowe Rb- Z na 31.12.2008r
Załącznik nr 8- Sprawozdanie finansowe Rb- NDS na 30.06.2009r
Załącznik nr 9- Sprawozdanie finansowe Rb- N na 30.06.2009r
Załącznik nr 10- Sprawozdanie finansowe Rb- Z na 30.06.2009r
:
………………………………………..
podpis Kierownika Zamawiającego
dnia 30.09.2009r.
11
Załącznik nr 1
Nazwa Wykonawcy ………………………………………………
adres: *…………………………………………………………
tel. * …………………………………
fax *…………………………………
Zamawiający:
Gmina Tuszów Narodowy
39-332 Tuszów Narodowy
FORMULARZ OFERTOWY
Nawiązując do ogłoszenia o przetargu nieograniczonym na wykonanie zadania pn: Obsługa
bankowa jednostek organizacyjnych gminy Tuszów Narodowy oferujemy wykonanie
zamówienia w zakresie objętym specyfikacją istotnych warunków zamówienia w następujący
sposób :
I.Cena oferty ...........................zł ( słownie ..............................................) wyliczona zgodnie
z postanowieniami Rozdziału 3 pkt. VII ppkt. 2 SIWZ w oparciu o następujące warunki
wykonywania zamówienia:
1. Opłaty bankowe od dokonywanych czynności bankowych podane w złotych
za otwarcie rachunku bankowego (jednorazowo)
....
zł
za prowadzenie rachunku ( w okresach miesięcznych)
..... zł.
za przelewy w banku oferenta
.... zł/szt
za przelewy na rachunki w innym banku
.....zł./szt
za sporządzanie wyciągów bankowych
.... zł./szt
prowizja od wpłat gotówkowych
.... ..... %
prowizja od wypłat gotówkowych
.... %
2 . Kredyt w rachunku bieżącym:
a) oprocentowanie kredytów w stosunku rocznym
.... %
b) marża ( pobrana jednorazowo w procentach)
... %
II. Możliwości inwestowania wolnych środków pieniężnych
a) oprocentowanie w skali rocznej (mierzone wskaźnikiem redyskonta weksli) środków
pieniężnych gromadzonych na rachunkach bankowych
... %
b) oprocentowanie lokat terminowych
- overnight
... %
- 1 miesięcznych
... %
- 3 miesięcznych
...
%
c) dolna granica salda na rachunku bankowym uprawniająca do dokonywania lokat
overnight
..........................................zł.
III. Warunki udzielenia kredytu w rachunku bieżącym :
a) maksymalna wielkość kredytu
b ) maksymalny termin spłaty kredytu
.........................zł.
........... m-ce.
Oświadczamy że:
 zamówienie wykonamy w terminie : 1.11.2009r do 31.12.2013r.
 w ofercie zawarte są wszystkie koszty związane z realizacją przedmiotu zamówienia,
12


zapoznaliśmy się z postanowieniami umowy i wymaganiami określonymi w SIWZ i
zobowiązujemy się w przypadku wyboru naszej oferty do zawarcia umowy zgodnej z
niniejszą ofertą, na warunkach określonych w SIWZ, w miejscu i terminie wyznaczonym
przez Gminę Tuszów Narodowy .
Oświadczamy , że posiadamy oddział / filię Banku w …………………………………..
Ofertę niniejszą wraz z załącznikami składamy na ______kolejno ponumerowanych stronach.
______________dnia _______ 2009r
…………………………………………………..
Imię i Nazwisko, podpis osoby uprawnionej
do reprezentowania Wykonawcy
13
Załącznik nr 2
(nazwa i adres Wykonawcy)
OŚWIADCZENIE
zgodnie z art.22 ust.1 ustawy z dnia 29 stycznia 2004r Prawo zamówień publicznych ( tekst jednolity
Dz.U z 2007r. Nr 223,poz.1655 ) składając ofertę w postępowaniu o udzielenie zamówienia:
Obsługa bankowa jednostek organizacyjnych gminy Tuszów Narodowy
oświadczamy że:

posiadamy uprawnienia do wykonywania określonej działalności lub czynności, jeżeli
ustawy nakładają obowiązek posiadania takich uprawnień;

posiadamy niezbędną wiedzę i doświadczenie oraz dysponujemy potencjałem technicznym i
osobami zdolnymi do wykonania zamówienia .
znajdujemy się w sytuacji ekonomicznej i finansowej zapewniającej wykonanie zamówienia;


nie podlegamy wykluczeniu z postępowania o udzielenie zamówienia na podstawie art.24
ust.1 i ust.2,
.....................................................dnia .........................2009
…..........................................................................................
(podpisy osób upoważnionych do reprezentowania Wykonawcy)
14
Załącznik nr 3
( nazwa i adres Wykonawcy)
Wykaz wykonanych usług bankowych w okresie ostatnich trzech lat przed
dniem wszczęcia postępowania o udzielenie zamówienia, a jeżeli okres
prowadzenia działalności jest krótszy- w tym okresie, odpowiadających
swoim rodzajem i wartością usłudze stanowiącej przedmiot zamówienia
dotyczy : Obsługa bankowa
jednostek organizacyjnych gminy Tuszów Narodowy.
Termin realizacji
Zamawiający
2
3
Przedmiot zamówienia (zakres )
1
Uwaga:
Zamawiający będzie brał pod uwagę tylko zrealizowane prace poparte załączonymi dokumentami
stwierdzającymi należyte wykonanie usługi( np. referencje, protokoły itp.)
_______________________dnia ____________2009
………………..………………………………………………………..
Imię i Nazwisko, podpis osoby uprawnionej do reprezentowania Wykonawcy
Druk można:
 wypełnić,
 przepisać wg podanego wyżej wzoru
15
Załącznik nr 4
Umowa Nr /wzór/
Zawarta w dniu .........2009r pomiędzy Gminą Tuszów Narodowy reprezentowaną przez :
Wójt Gminy – inż. Andrzej Kałuża.
Przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy-mgr Stanisława Światowca
a Bankiem ....................................... w …………………………….reprezentowanym przez:
1.
2.
W wyniku przeprowadzonego postępowania w trybie przetargu nieograniczonego oraz zgodnie ze
stanowiskiem Gminy Tuszów Narodowy zawartym w piśmie Gminy Tuszów Narodowy z dnia
.........2009 roku w sprawie wyboru banku prowadzącego bankową obsługę budżetu Gminy Tuszów
Narodowy i podległych jednostek organizacyjnych Gminie Tuszów Narodowy udziela zamówienia
publicznego, a Bank .................................w ……………………..przyjmuje je do realizacji na
warunkach określonych w ofercie istotnych warunków zamówienia.
§ 1.
Bank ......................... w …………………zobowiązuje się prowadzić rachunek podstawowy budżetu
Miasta oraz rachunki bieżące i pomocnicze: środków specjalnych, funduszy celowych i sum
depozytowych na następujących warunkach:
1.
Wyżej wymienione warunki i inne czynności wykonywane przez Bank ...........na
rzecz Gminy Tuszów Narodowy podlegają opłatom związanym z ich prowadzeniem oraz
czynnościami i operacjami dokonywanymi przy ich prowadzeniu w następującej wysokości :







za otwarcie rachunku bankowego
za prowadzenie rachunku bankowego
za przelewy w banku oferenta
za przelewy na rachunki w innym banku
za sporządzanie wyciągów bankowych
prowizje od wpłat gotówkowych
prowizje od wypłat gotówkowych
...........zł
........... zł
...........zł/szt.
............zł/szt.
.............zł/szt.
............. %
.............%
Bank będzie dokonywał rozliczeń w systemie ELIXIR bez ponoszenia opłat ze strony Gminy
Tuszów Narodowy.
3.
Oprocentowanie rachunków stanowi równowartość ...... stopy redyskonta weksli na dzień
zawarcia umowy wynosi .........% w skali rocznej.
4.
Posiadacz rachunku zobowiązuje się do gromadzenia na rachunku środków pieniężnych i
przeprowadzania za jego pośrednictwem rozliczeń pieniężnych.
2.
§ 2.
1. Bank …………………….zobowiązuje się do dokonania lokat terminowych na zlecenia
gminy Tuszów Narodowy w następującej wysokości oprocentowania:
a) lokata typu „overnight” – oprocentowanie według kwotowań WIBID ON w
wysokości – ......% wskaźnika WIBID ON– na dzień zawarcia umowy
oprocentowanie wynosi .........%
b) lokata 1 miesięczna – oprocentowanie w wysokości ...... stopy redyskonta weksli, na
dzień zawarcia umowy oprocentowanie wynosi ......%
c) lokata 3 miesięczna – oprocentowanie w wysokości ...... stopy redyskonta weksli, na
dzień zawarcia umowy oprocentowanie wynosi .....%
2. W przypadku zlecenia dokonania lokat typu „overnight” Bank dokonuje lokaty w dniach,
w których oprocentowanie, o którym mowa w pkt. 1 lit. a jest wyższe od oprocentowania
rachunku bieżącego, o którym mowa w § 1 pkt 3.
3. Dokonanie zlecenia lokaty typu „overnight” przez Gminę Tuszów Narodowy jest stałe.
16
4.
Dolna granica salda na rachunku bankowym uprawniająca do dokonywania lokat typu
„overnight” wynosi ........ zł.
§ 3.
1. Na wniosek Gminy Tuszów Narodowy, Bank .........................w ……………..udzieli Gminie
Tuszów narodowy kredytu w rachunku bieżącym do kwot........................ zł (na podstawie
odrębnej umowy kredytowej), którego oprocentowanie ustala się w wysokości ........ stopy
redyskonta weksli co na dzień zawarcia umowy wynosi ....%. Od udzielonego kredytu będzie
pobrana prowizja jednorazowa w wysokości .......%.
2. W przypadku udzielenie kredytu, o którym mowa w pkt. 1 nie pobiera się opłat i prowizji
bankowych od salda nie wykorzystanej części kredytu oraz od przedterminowej spłaty
kapitału.
3. W przypadku zmiany wysokości stopy redyskonta weksli w trakcie obowiązywania umowy
kredytowej, zmiana oprocentowania kredytu następuje nie później niż w ciągu 30 dni od daty
zmiany stopy procentowej redyskonta weksli.
4. Wysokość oprocentowania środków pieniężnych na rachunkach bankowych ustalona
w wyniku postępowania o zamówienie publiczne może ulec zmniejszeniu w sytuacji
obniżenia przez Radę Polityki Pieniężnej stopy procentowej redyskonta weksli, przy czym
zmiana oprocentowania nie może spowodować obniżenia wskaźnika na dzień złożenia oferty
(W1), będącego ilorazem zaproponowanego w ofercie oprocentowania rachunków bieżących
(P1) do aktualnej stopy redyskonta weksli (R1), obowiązującej w terminie składania ofert tj.
P1
W1 = ----------R1
gdzie:
R1 – stopa procentowa redyskonta weksli,
P1 – stopa procentowa środków pieniężnych na rachunkach bankowych ustalona w wyniku
postępowania o zamówienie publiczne
W1 – wskaźnik
Wyliczenie stopy procentowej środków pieniężnych na rachunkach bankowych po zmniejszeniu
stopy redyskonta weksli:
P2 = W1 x R2
R2 – stopa procentowa redyskonta weksli po zmniejszeniu,
P2 – stopa procentowa środków pieniężnych na rachunkach bankowych po zmianie wskutek
zmniejszeni oprocentowania stopy redyskonta weksli.
Wysokość oprocentowania środków pieniężnych na rachunkach bankowych ustalona w wyniku
postępowania o zamówienie publiczne ulega wzrostowi (P3) w sytuacji zwiększenia przez Radę
Polityki Pieniężnej stopy procentowej redyskonta weksli jest równa iloczynowi wskaźnika
wyliczonego na dzień złożenia oferty (W1) oraz zwiększonej stopy redyskonta weksli (R3) wg wzoru:
P3 = W1 x R3
gdzie:
R3 – stopa procentowa redyskonta weksli po zwiększeniu,
P3 – stopa procentowa środków pieniężnych na rachunkach bankowych, po zmianie na wskutek
zwiększenia oprocentowania rachunków bankowych następuje nie później niż w ciągu 30 dni od daty
zmiany stóp procentowych przez Radę Polityki Pieniężnej.
17
§ 4.
W ramach niniejszej umowy Bank ...............................w ……………………zobowiązuje się do:
1. Prowadzenia obsługi kasowej Gminnego Ośrodka Pomocy Społecznej godzinach pracy
banku
2. Wypłaty ryczałtów mieszkaniowych, zasiłków z pomocy społecznej, świadczeń rodzinnych i
stypendiów szkolnych w siedzibie banku w godzinach pracy Urzędu.
§ 5.
1. Dyspozycje rozliczeniowe otrzymane przez Bank w dniach od poniedziałku do piątku:
1)
w godzinach od 730 – 1300 uważa się za otrzymane w danym dniu operacyjnym,
2)
po godzinie 1300 uważa się za otrzymane w dniu następnym,
w sobotę będą rozliczane tylko i wyłącznie dyspozycje w stosunku do klientów posiadających
rachunki w Banku .......................... w ………………..
2. Bank zobowiązuje się realizować dyspozycje rozliczeniowe posiadacza rachunku bez zbędnej
zwłoki i nie później niż w terminie nie przekraczającym 2 dni roboczych dla Banku.
3. Za opóźnienie realizacji dyspozycji rozliczeniowych z winy Banku odszkodowanie w
wysokości odsetek ustawowych za każdy dzień kalendarzowy zwłoki wypłacane jest przez
Bank obligatoryjnie bez konieczności pisemnego wniosku posiadacza rachunku.
§ 6.
Bank wykonuje dyspozycje płatnicze do wysokości środków znajdujących się na rachunku na
początek dnia operacyjnego, w którym dyspozycja została złożona w Banku.
§ 7.
1. Bank zwraca niezrealizowane zlecenia płatnicze w przypadku wystąpienia w tych zleceniach
istotnych uchybień o charakterze formalnym.
2. Za istotne uchybienia o których mowa w ust. 1 uważa się m. in.:
1) wystawienia zlecenia płatniczego niezgodnie z obowiązującymi przepisami prawa lub
odrębnymi wewnętrznymi przepisami Banku,
2) podanie niewłaściwego lub niepełnego numeru rachunku zleceniodawcy lub
beneficjenta,
3) zamieszczenie na dyspozycji podpisów i stempli niezgodnych z „Kartą wzorów
podpisów”
4) brak środków na rachunku wystarczających na pokrycie złożonej dyspozycji.
§ 8.
Wyciągi z rachunku będą odbierane w siedzibie Banku lub jego Oddziału czy Filii w
……………………i w punktach obsługi kasowej.
§ 9.
Umowa zostaje zawarta na czas określony od 01 listopada 2009r do 31 grudnia 2013r.
§ 10.
1. Dopuszcza się zmianę postanowień niniejszej umowy w przypadku uzgodnienia i wprowadzenia
elektronicznej obsługi bankowej.
2. Strony dopuszczają możliwość zmiany niniejszej umowy jedynie w przypadku wystąpienia
okoliczności, których w trakcie jej zawierania nie można było przewidzieć oraz w przypadku
korzystniejszych warunków proponowanych przez Bank ………………niż w ofercie. Zmiana umowy
nie może zmieniać oferty przedstawionej w trakcie przetargu, w sposób niekorzystny dla Gminy
Tuszów Narodowy..
18
§ 11.
1. W zakresie nieuregulowanym niniejsza umową strony przyjmują do wiadomości
i stosowania treść regulaminu otwierania i prowadzenia w Zrzeszeniu Krajowym Banków
Spółdzielczych
2. rachunków bankowych w złotych dla podmiotów instytucjonalnych, który stanowi integralna
część niniejszej umowy.
3. Posiadacz rachunku oświadcza, że otrzymał regulamin, o którym mowa w ust. 11
4. W zakresie nieuregulowanym w trybie ust. 1 mają zastosowanie odpowiednie przepisy
Kodeksu cywilnego, prawa bankowego i prawa zamówień publicznych.
§ 12.
Wszelkie zmiany niniejszej umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności.
§ 13.
W razie wystąpienia istotnej zmiany okoliczności powodującej, że wykonanie umowy nie leży w
interesie publicznym, czego nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy Gmina Tuszów
Narodowy może odstąpić od umowy w terminie miesiąca od powzięcia wiadomości
o powyższych okolicznościach. W takim wypadku Bank może żądać jedynie wynagrodzenia
należnego mu z tytułu wykonania części umowy.
§ 14.
Umowę sporządzono w dwóch egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.
……………………………………………………….
(pieczęć i podpisy w imieniu Gminy Tuszów Nar.)
………………………………
(pieczęć i podpisy w imieniu Banku)
Kontrasygnata Skarbnika
19
Download