Wymagane dokumenty dotyczące statusu prawnego i sytuacji

Wymagane dokumenty dotyczące statusu prawnego i sytuacji finansowej klienta
Imię i nazwisko Wnioskodawcy
Nazwa dokumentu
Data przyjęcia dokumentu
1. Wniosek o udzielenie zaangaŜowania
2. Dane Wnioskodawców/poręczycieli
3. Dwa dokumenty toŜsamości ze zdjęciem
4. Dane współwłaściciela nieruchomości nie będącego Współwnioskodawcą
5. Oświadczenie wnioskodawcy dotyczące ryzyka kursowego (dotyczy przypadków, gdy
o kredyt/poŜyczkę ubiegają się osoby uzyskujące dochody w walucie innej niŜ PLN)
Dane finansowe
I. Stosunek pracy na czas określony lub nieokreślony; stosunek słuŜbowy
Nazwa dokumentu
1. Zaświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów (formularz bankowy)
2. Umowa o pracę (w przypadku zatrudnienia u obecnego pracodawcy krócej niŜ 3 mce)
3. Świadectwa pracy (w przypadku konieczności potwierdzenia wymaganego staŜu pracy /
ciągłości zatrudnienia)
II. Kontrakty - menadŜerski, sportowy
nazwa dokumentu
1. Zaświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów (formularz bankowy)
2. Umowa / kontrakt (np. kontrakt menadŜerski/sportowy, umowa o zarządzanie)
III. Emerytura / renta / świadczenie przedemerytalne
Nazwa dokumentu
1. Aktualna decyzja o wysokości (w przypadku renty potwierdzająca okres, na jaki została
przyznana)
2. Ostatni odcinek emerytury lub renty lub inny dokument potwierdzający wypłatę
świadczenia (np. wyciąg z konta)
IV. Umowy cywilnoprawne oraz działalność wykonywana osobiście
Nazwa dokumentu
1. Zaświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów (formularz bankowy)
LUB pkt 2
2. Deklaracja PIT za ostatni rok podatkowy lub inne dokumenty potwierdzające
uzyskiwanie dochodów z ostatnich 12 miesięcy (umowy potwierdzające okresy
wykonywania świadczenia oraz dowody otrzymywania zapłaty za wykonanie
świadczenia)
V. Najem/dzierŜawa nieruchomości
Nazwa dokumentu
1. Oświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów (formularz bankowy)
Okres waŜności
Data wystawienia dokumentu
1 miesiąc
nie dotyczy
nie dotyczy
Okres waŜności
Data wystawienia dokumentu
1 miesiąc
nie dotyczy
Okres waŜności
Data wystawienia dokumentu
nie dotyczy
1 miesiąc
Okres waŜności
Data wystawienia dokumentu
1 miesiąc
nie dotyczy
Okres waŜności
Data wystawienia dokumentu
1 miesiąc
2. Deklaracja podatkowa za ostatni rok podatkowy
nie dotyczy
3. Aktualne umowy najmu wraz z aneksami i załącznikami
nie dotyczy
VI. Kontrakt marynarza
Nazwa dokumentu
1. KsiąŜeczka Ŝeglarska potwierdzająca zamustrowania i wymustrowania w ostatnich 24
miesiącach
2. Umowy o pracę/kontrakty z ostatnich 24 miesięcy
VII. Posiedzenia Zarządu i/lub Rady Nadzorczej
Nazwa dokumentu
Okres waŜności
nie dotyczy
nie dotyczy
Okres waŜności
1. Umowa spółki z aneksami i załącznikami
nie dotyczy
2. Uchwała zgromadzenia wspólników / akcjonariuszy
nie dotyczy
3. Deklaracja podatkowa za ostatni rok podatkowy
nie dotyczy
4. Zaświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów (formularz bankowy)
potwierdzająca wysokość osiąganego dochodu w roku bieŜącym
VIII. Dywidendy
Nazwa dokumentu
1. Uchwała zgromadzenia wspólników / akcjonariuszy w sprawie podziału i wypłaty
zysków
2. Zaświadczenie potwierdzające wysokość wypłaconej dywidendy lub wyciąg z konta
potwierdzający wpływ wypłaconej dywidendy
Data wystawienia dokumentu
Data wystawienia dokumentu
1 miesiąc
Okres waŜności
nie dotyczy
nie dotyczy
Data wystawienia dokumentu
IX. Kapitały pienięŜne i prawa majątkowe
Nazwa dokumentu
1. Deklaracja podatkowa za ostatni rok podatkowy
2. Aktualny wyciąg z rachunku bankowego / inny dokument potwierdzający aktualny stan
kapitału
X. Umowa o pracę za granicą (kraje Unii Europejskiej)
Nazwa dokumentu
Okres waŜności
nie dotyczy
1 miesiąc
Okres waŜności
1. Umowy o pracę za okres ostatnich 24 miesięcy
nie dotyczy
2. deklaracja podatkowa kraju w którym płacone są podatki za ostatnie 2 lata podatkowe
XI. Osoby duchowne wyznania rzymskokatolickiego
Nazwa dokumentu
nie dotyczy
1. Zaświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów (formularz bankowy)
XII. Osoby duchowne wyznania innego niŜ rzymskokatolickie
Nazwa dokumentu
1. zaświadczenie o źródle i wysokości miesięcznych dochodów (formularz bankowy)
LUB pkt 2
2. Zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o wysokości dochodów za rok ubiegły oraz o
braku zaległości
XIII. Syndyk (nie prowadzący działalności gospodarczej)
Nazwa dokumentu
1. Deklaracja podatkowa za ostatnie 2 lata podatkowe
2. Dokumenty potwierdzające wykonywanie zawodu w ostatnich 24 miesiącach:
postanowienia sądu informujące o powołaniu danej osoby na funkcję syndyka masy
upadłościowej w danym postępowaniu
3. Odpis postanowienia sądu o przyznanym wynagrodzeniu
Data wystawienia dokumentu
Okres waŜności
Data wystawienia dokumentu
Data wystawienia dokumentu
1 miesiąc
Okres waŜności
Data wystawienia dokumentu
1 miesiąc
nie dotyczy
Okres waŜności
Data wystawienia dokumentu
nie dotyczy
nie dotyczy
nie dotyczy
Wymagane dokumenty w zaleŜności od celu kredytowania - kredyt hipoteczny
I. Nabycie nieruchomości na rynku pierwotnym
Nazwa dokumentu
1. Dokument określający warunki transakcji (Akt notarialny, umowa przedwstępna)
2. WaŜne pełnomocnictwa - jeśli występują
3. Dokumenty rejestrowe zbywcy (Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego lub
zaświadczenia o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej)
4. W przypadku lokalu mieszkalnego - pozwolenie na uŜytkowanie lub potwierdzenie
przyjęcia zgłoszenia do uŜytkowania dla budynku w którym jest zlokalizowany
5. Promesa banku o bezcięŜarowym wyodrębnieniu nieruchomości - w przypadku
obciąŜenia nieruchomości Dewelopera/Spółdzielni Mieszkaniowej hipoteką
II. Nabycie nieruchomości na rynku wtórnym
Nazwa dokumentu
1. Dokument określający warunki transakcji (Akt notarialny, umowa przedwstępna)
2. WaŜne pełnomocnictwa - jeśli występują
3. W przypadku obciąŜenia nieruchomości zbywcy hipoteką - informacja z banku
kredytującego o wysokości salda do spłaty zobowiązania zabezpieczonego hipoteką.
III. Spłata kredytu
Nazwa dokumentu
1. Dokumenty dotyczące spłacanego zobowiązania (np. umowa z harmonogramem spłat,
opinia bankowa, zaświadczenie z banku)
2. Dokumenty zgodne z rodzajem nieruchomości i celem kredytowania
Okres waŜności
Data dokumentu
W zaleŜności od
treści dokumentu
W zaleŜności od
treści dokumentu lub
do jego odwołania
3 miesiące
Bez ograniczeń
3 miesiące
Okres waŜności
Data dokumentu
W zaleŜności od
treści dokumentu
W zaleŜności od
treści dokumentu lub
do jego odwołania
3 miesiące
Okres waŜności
Data dokumentu
umowa - Bez ograniczeń
zaświadczenie – 1 mc
-
IV. Wykup nieruchomości stanowiącej własność Skarbu Państwa/Wojskowej Agencji Mieszkaniowej/Jednostki Samorządu Terytorialnego
Nazwa dokumentu
Okres waŜności
Data dokumentu
1. Umowa określająca warunki wykupu wraz załącznikami
zgodnie z umową
2. Inne dokumenty, np. protokół z przetargu, wycena rzeczoznawcy określająca wartość
W zaleŜności od
nieruchomości (jeśli były wymagane do przeprowadzenia transakcji)
treści dokumentu
V. Przekształcenie praw spółdzielczych: spółdzielczego własnościowego prawa w prawo odrębnej własności; spółdzielczego lokatorskiego prawa
w prawo odrębnej własności lub spółdzielcze własnościowe prawo
Nazwa dokumentu
Okres waŜności
Data dokumentu
1. Umowa określająca warunki przekształcenia prawa
2. Odpis z Księgi Wieczystej nieruchomości gruntowej - w przypadku przekształcenia w
prawo odrębnej własności
VI. Spłata kredytu normatywnego zaciągniętego przez spółdzielnię mieszkaniową
Nazwa dokumentu
1. Umowa lub zaświadczenie ze Spółdzielni mieszkaniowej określające wysokość kredytu
do spłaty
VII. Refinansowanie udokumentowanych kosztów celu mieszkaniowego
Nazwa dokumentu
1. Potwierdzenie poniesienia kosztów, np. faktury, rachunki, Akt notarialny.
zgodnie z umową
3 miesiące
Okres waŜności
Data dokumentu
zgodnie z umową lub
3 miesiące
Okres waŜności
Data dokumentu
nie dotyczy
2. Dokumenty zgodne z rodzajem nieruchomości i celem kredytowania
nie dotyczy
VIII. Finansowanie nabycia od osoby trzeciej praw wynikających z umowy o wybudowanie / sprzedaŜ Nieruchomości
Nazwa dokumentu
Okres waŜności
Data dokumentu
1. Umowa z deweloperem/Spółdzielnią
zgodnie z umową
2. Umowa cesji praw - podpisana przez strony i potwierdzona przez Dewelopera;
zgodnie z umową
3. Dokumenty w zaleŜności od rodzaju nieruchomości i celu kredytowania
nie dotyczy
Wymagane dokumenty w zaleŜności od celu kredytowania - kredyt budowlano-hipoteczny
I. Budowa Domu jednorodzinnego na własnym gruncie
Nazwa dokumentu
1. Decyzja o pozwoleniu na budowę (ostateczna)
2. Opieczętowany dziennik budowy - do wglądu (jeśli pozwolenie na budowę jest starsze
niŜ 2 lata)
3. Plan zagospodarowania działki - stanowi część zatwierdzonej dokumentacji projektowej
4. Kosztorys inwestycji (formularz bankowy)
5. Projekt budowlany - do wglądu
6. Umowy z wykonawcą - jeśli występują
II. Budowa nieruchomości przez dewelopera/spółdzielnię mieszkaniową
Nazwa dokumentu
1. Dokument określający warunki transakcji (umowa przedwstępna / ewentualnie projekt
umowy) z deweloperem / Spółdzielnią mieszkaniową
2. Decyzja o pozwoleniu na budowę (ostateczna)
3. Dokumenty rejestrowe zbywcy (Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego lub
zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej)
4. WaŜne pełnomocnictwa - jeśli występują
Okres waŜności
Data dokumentu
3 lata od wydania lub
jeśli budowa została
przerwana na dłuŜej
niŜ 3 lata
3 lata od wydania lub
jeśli budowa została
przerwana na dłuŜej
niŜ 3 lata
Zgodnie z treścią
umowy
Okres waŜności
Data dokumentu
W zaleŜności od
treści dokumentu
3 lata od wydania lub
jeśli budowa została
przerwana na dłuŜej
niŜ 3 lata
3 miesiące
W zaleŜności od
treści dokumentu lub
do jego odwołania
5. Promesa z banku o bezcięŜarowym wyodrębnieniu nieruchomości - w przypadku
3 miesiące
obciąŜenia nieruchomości Dewelopera/Spółdzielni Mieszkaniowej hipoteką
III. Remont/modernizacja/rozbudowa/przebudowa/nadbudowa/wykończenie nieruchomości; adaptacja pomieszczeń niemieszkalnych na
mieszkalne
Nazwa dokumentu
Okres waŜności
Data dokumentu
1. Decyzja o pozwoleniu na budowę (ostateczna) - jeŜeli prace wymagają pozwolenia na
budowę / w przypadku adaptacji - zgoda wspólnoty na przekształcenie
2. Opieczętowany dziennik budowy - do wglądu (jeśli pozwolenie na budowę jest starsze
niŜ 2 lata)
3. Plan zagospodarowania działki - stanowi część zatwierdzonej dokumentacji projektowej
3 lata od wydania lub
jeśli budowa została
przerwana na dłuŜej
niŜ 3 lata
4. Kosztorys inwestycji (formularz bankowy)
Zgodnie z treścią
umowy
6. Projekt budowlany - do wglądu
3 lata od wydania lub
jeśli budowa została
przerwana na dłuŜej
niŜ 3 lata
IV. Nabycie nieruchomości i remont /modernizacja / rozbudowa / przebudowa / dokończenie budowy
Nazwa dokumentu
Okres waŜności
5. Umowy z wykonawcą - jeśli występują
1. Dokument określający warunki transakcji (Akt notarialny, umowa przedwstępna)
W zaleŜności od
treści dokumentu
Data dokumentu
2. Decyzja o pozwoleniu na budowę (ostateczna) - jeŜeli prace wymagają pozwolenia na
budowę
3. Opieczętowany dziennik budowy - do wglądu (jeśli pozwolenie na budowę jest starsze
niŜ 2 lata)
4. Plan zagospodarowania działki - stanowi część zatwierdzonej dokumentacji projektowej
5. Kosztorys inwestycji (formularz bankowy)
6. Umowy z wykonawcą - jeśli występują
7. Projekt budowlany - do wglądu
8. Promesa banku o bezcięŜarowym wyodrębnieniu nieruchomości wraz z informacją o
wysokości salda do spłaty - w przypadku obciąŜenia nieruchomości hipoteką
3 lata od wydania lub
jeśli budowa została
przerwana na dłuŜej
niŜ 3 lata
Zgodnie z treścią
umowy
3 lata od wydania lub
jeśli budowa została
przerwana na dłuŜej
niŜ 3 lata
3 miesiące
Wymagane dokumenty dla kaŜdej nieruchomości stanowiącej przedmiot zabezpieczenia
I. Dom Jednorodzinny / Siedlisko
Nazwa dokumentu
1. Odpis z księgi wieczystej prowadzonej dla Nieruchomości lub odpis z księgi wieczystej
nieruchomości, z której Nieruchomość będzie wyodrębniona (wraz z prawomocną decyzją
podziałową jeśli podział nieujawniony w Księdze Wieczystej lub zaświadczenie ze
Spółdzielni Mieszkaniowej o przysługującym własnościowym prawie (w przypadku prawa
spółdzielczego bez załoŜonej księgi wieczystej).
2. Dokument potwierdzający posadowienie zabudowań na działce*:
a) Odpis z księgi wieczystej/Zaświadczenie ze Spółdzielni z opisem Domu
jednorodzinnego - podana powierzchnia domu lub kubatura;
b) Kopia mapy ewidencyjnej z naniesionymi zabudowaniami;
c) Decyzja o pozwoleniu na uŜytkowanie;
d) Potwierdzenie przyjęcia bez zastrzeŜeń zgłoszenia o zakończeniu robót.
* wymagany jeden z wymienionych
3. Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
4. Dokument potwierdzający posiadanie praw do nieruchomości w przypadku
nieujawnienia właściciela w Księdze Wieczystej (akt notarialny, postanowienie sądu,
zaświadczenie spółdzielni, itp.)
II. Lokal Mieszkalny
Nazwa dokumentu
1. Odpis z Księgi Wieczystej prowadzonej dla Nieruchomości lub odpis z księgi
wieczystej nieruchomości, z której Nieruchomość będzie wyodrębniona (dla rynku
wtórnego wraz z zaświadczeniem o samodzielności lokalu) lub
zaświadczenie ze Spółdzielni Mieszkaniowej o przysługującym prawie (w przypadku
prawa spółdzielczego bez załoŜonej księgi wieczystej).
2. Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
3. Dokument potwierdzający posiadanie praw do nieruchomości w przypadku
nieujawnienia właściciela w Księdze Wieczystej (akt notarialny, postanowienie sądu,
zaświadczenie spółdzielni, itp.)
III. Działka Gruntu
Nazwa dokumentu
1. Odpis z Księgi Wieczystej prowadzonej dla Nieruchomości lub odpis z Księgi
Wieczystej nieruchomości, z której Nieruchomość będzie wyodrębniona (wraz z
prawomocną decyzją podziałową jeśli podział nieujawniony w Księdze Wieczystej).
2. Wypis z rejestru gruntów i kopia mapy ewidencyjnej
3. Dokument potwierdzający przeznaczenie terenu pod zabudowę mieszkaniową
jednorodzinną*:
a) Informacja/zaświadczenie o przeznaczeniu w aktualnym planie zagospodarowania
przestrzennego;
b) Decyzja o warunkach zabudowy i zagospodarowania terenu potwierdzająca moŜliwość
realizacji na działce zabudowy mieszkaniowej jednorodzinnej
*wymagany jeden z wymienionych
4. Umowa/y darowizny - jeśli była/y podstawą nabycia nieruchomości
5. Dokument potwierdzający posiadanie praw do nieruchomości w przypadku
nieujawnienia właściciela w Księdze Wieczystej (akt notarialny, postanowienie sądu,
zaświadczenie spółdzielni, itp.)
Okres waŜności
Data dokumentu
3 miesiące
a) 3 miesiące
b) bez ograniczeń
c) bez ograniczeń
d) bez ograniczeń
Bez ograniczeń
Akt, post. – Bez ogr.
zaświadczenie – 3 mce
lub wg dokumentu
Okres waŜności
Data dokumentu
3 miesiące
Bez ograniczeń
akt, post. – Bez ogr.
zaświadczenie – 3 mce
lub wg dokumentu
Okres waŜności
3 miesiące
wypis – 3 miesiące
kopia mapy – bez
ograniczeń
3 miesiące
Bez ograniczeń
akt, post. – Bez ogr.
zaświadczenie – 3 mce
lub wg dokumentu
Data dokumentu