Liczba IKE stan na koniec 2016 r. - Ministerstwo Rodziny, Pracy i

advertisement
Indywidualne Konta Emerytalne
według stanu na dzień 31 grudnia 2016 r.
Ministerstwo Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej otrzymało od Komisji Nadzoru
Finansowego, sprawującej nadzór na instytucjami finansowymi prowadzącymi indywidualne
konta emerytalne, dalej „IKE”, sprawozdanie o IKE prowadzonych przez nadzorowane
instytucje wg stanu na dzień 31 grudnia 2016 r.
Z raportu przesłanego do Ministerstwa przez Komisję Nadzoru Finansowego wynika, że na
dzień 31 grudnia 2016 r. instytucje finansowe prowadziły 902 615 IKE, a wartość środków
zgromadzonych na tych kontach wyniosła 6 655 497 tys. zł.
Na koniec 2016 r. liczba prowadzonych IKE, w stosunku do liczby kont funkcjonujących na
dzień 31.12.2015 r. (858 725 kont), wzrosła o ok. 5,1%, to jest o 43 890 kont.
W 2016 r. otwarto 92 470 IKE, przy czym 84 876 IKE było założone przez osoby, które
dotychczas
nie
oszczędzały na
tym
koncie.
3
058
IKE
otwarto
w
związku
z przeniesieniem środków z innego IKE, a 4 536 kont to IKE otwarte na skutek dokonania
wypłaty transferowej z pracowniczego programu emerytalnego.
Spośród 92 470 IKE otwartych okresie sprawozdawczym, w poszczególnych instytucjach
finansowych otwarto:
-
18841 IKE w zakładach ubezpieczeń, w tym 17 569 IKE założone po raz pierwszy
-
54 208 IKE w funduszach inwestycyjnych, w tym 50 882 IKE założonych po raz pierwszy
-
3 398 IKE w podmiotach prowadzących działalność maklerską, w tym 2 912 IKE
założonych po raz pierwszy
-
14 783 IKE w bankach, w tym 12 579 IKE założonych po raz pierwszy
1 240 IKE w dobrowolnych funduszach emerytalnych (DFE), w tym 924 IKE
założonych po raz pierwszy.
W 2016 r. we wszystkich instytucjach, za wyjątkiem zakładów ubezpieczeń, odnotowano
wzrost liczby otwartych kont. Liczba otwieranych kont, w stosunku do liczby kont
otwartych w 2015 r. znacznie wzrosła w bankach – ponad dwuipółkrotny wzrost, w DFE
– dwukrotny wzrost i w funduszach inwestycyjnych 22% wzrost. W podmiotach
prowadzących działalność maklerską liczba otwartych kont wzrosła o 5,5% a w zakładach
ubezpieczeń spadła o 0,8%.
W okresie od 1 stycznia do 31 grudnia 2016 r. dokonano 9 585 wypłat, o łącznej wartości
146 462 tys. zł. Nadal oszczędzający preferują wypłatę jednorazową i tylko 204
oszczędzających zadecydowało o wypłacie ratalnej (1 866 tys. zł). W pozostałych 9 381
przypadkach była to wypłata jednorazowa (146 596 tys. zł).
W przypadku zwrotu, na ogólną liczbę zwrotów – 36 580 o łącznej wartości 292 265 tys.
zł, liczba zwrotów całkowitych wyniosła w okresie sprawozdawczym 31 452 (256 818 tys. zł),
a zwrotów częściowych o wartości łącznej 35 447 tys. zł było 5 128, co stanowi 14,0% ogólnej
liczby zwrotów. Można zaobserwować, że coraz więcej oszczędzających nie decyduje się na
likwidację konta i pozostawia na nim część środków.
W 2010 r. częściowy zwrot stanowił 3,56 % ogólnej liczby zwrotów, w 2011 r. – 6,65 %,
w 2012 r. – 7,83 %, w 2013 r. – 10,4 %, w 2014 r. – 13,6 %, a w 2015 r. – 16,3%.
W okresie od 1 stycznia do 31 grudnia 2016 r. dokonano 14 wypłat transferowych
z IKE do pracowniczego programu emerytalnego, natomiast wypłat transferowych przyjętych
z pracowniczych programów emerytalnych na IKE było 7 519. Również oszczędzający
dokonywali przeniesienia środków w obrębie instytucji prowadzących IKE. Wartość środków
przeniesionych z PPE na IKE wyniosła 158 039 tys. zł, a wytransferowanych z IKE do PPE
469 tys. zł.
Na koniec 2016 r., po uwzględnieniu kont zlikwidowanych w związku z wypłatą, zwrotem,
wypłatą transferową do PPE liczba prowadzonych IKE zwiększyła się o 43 890 kont,
w stosunku do liczby kont prowadzonych na koniec 2015 r. (858 725 kont), i na dzień 31
grudnia 2016 r. prowadzono 902 615 IKE. Stanowi to wzrost nieco ponad 5,1%.
Podobnie jak w latach ubiegłych najwięcej IKE jest prowadzonych przez zakłady
ubezpieczeń (571 111 IKE). Drugą, pod względem liczby prowadzonych kont IKE, instytucją
finansową są fundusze inwestycyjne, które na dzień 31.12.2016 r. prowadziły 236 728 kont
IKE. Liczba IKE prowadzonych przez banki na koniec 2016 r. wyniosła 64 031 kont. Nadal
niewielu oszczędzających gromadzi swoje oszczędności emerytalne w podmiotach
prowadzących działalność maklerską, jednak liczba systematycznie wzrasta. Podmioty te
prowadziły na koniec 2016 r. 27 625 kont. Najmniej oszczędzających prowadzi IKE
w dobrowolnych funduszach emerytalnych, zarządzanych przez PTE. Instytucje te prowadzą
3 580 kont IKE.
IKE prowadzone na dzień 31.12. 2016 r. w poszczególnych instytucjach finansowych:
zakłady ubezpieczeń
- 571 111 kont
fundusze inwestycyjne
- 236 278 kont
banki
- 64 031 kont
podmioty prowadzące działalność maklerską
- 27 615 kont
dobrowolne fundusze emerytalne
-
3 580 kont
Spośród pięciu rodzajów instytucji finansowych prowadzących IKE na dzień 31.12.2016 r.,
w stosunku do liczby kont IKE prowadzonych przez te instytucje na koniec 2015 r., liczba IKE
w dobrowolnych funduszy emerytalnych wzrosła o 40,0% (k. 2015 r. –2 548 IKE, k. 2016 r. –
3 580 IKE). Około 15 % wzrost liczby prowadzonych IKE odnotowały fundusze inwestycyjne
(k. 2015 r. – 205 494 IKE, k. 2016 r. - 236 278 IKE). 9,5 % wzrost zanotowano również w
podmiotach prowadzących działalność maklerską (k. 2015 r. – 25 220 IKE, k. 2016 r. – 27 615
IKE). W bankach liczba prowadzonych IKE wzrosła o prawie 22,3% (k. 2015 r. – 52 371 IKE,
k. 2016 r. – 64 031 IKE). Natomiast mały spadek liczby prowadzonych IKE, bo o 0,3%
zanotowały zakłady ubezpieczeń (k. 2015 r. – 573 092 IKE, k. 2016 r. – 571 111 IKE).
Według danych na koniec 2016 r. największy udział pod względem liczby prowadzonych
IKE, podobnie jak w całym okresie funkcjonowania rynku IKE, mają zakłady ubezpieczeń –
ok. 63,3%. Drugie miejsce zajmują fundusze inwestycyjne – ok. 26,2%, a następnie banki – ok.
7,1%, podmioty prowadzące działalność maklerską – nieco ponad 3 % oraz dobrowolne
fundusze emerytalne – ok. 0,4%.
Z ogólnej liczby IKE prowadzonych na dzień 31 grudnia 2016 roku, ok. 52,5% kont
(474 210) to IKE założone przez kobiety, zaś ok. 47,5% IKE (428 405) przez mężczyzn.
Około 3,1 % oszczędzających na IKE to osoby w wieku do 30 lat (27 668 kont). W wieku od
31 do 40 lat jest ok. 19,4 % oszczędzających na IKE (175 419 kont), zaś ok. 25,2 %
oszczędzających ma od 41 do 50 lat (227 126 kont). 27,6 % oszczędzających jest w wieku od
51 do 60 lat (249 349 konta), a ok. 24,7 % oszczędzających na IKE ukończyło już 60 lat
(223 053 konta). Struktura wieku oszczędzających kształtuje się w podobny sposób, jak
w latach ubiegłych. Najwięcej osób, które założyły IKE mieści się w przedziałach wiekowych
między 40 a 60 lat.
Wysokość wpłat różni się w zależności od instytucji finansowej prowadzącej IKE.
Tak jak w latach poprzednich, największe wpłaty na IKE dokonywane są przez
oszczędzających w podmiotach prowadzących działalność maklerską – średnia wysokość wpłat
w tej instytucji w 2016 r. wyniosła 9,1 tys. zł. Do banków prowadzących IKE średnio wpłacano
na konto 5,0 tys. zł. Średnia wysokość wpłaty na IKE prowadzone przez fundusze inwestycyjne
w 2016 r. wyniosła 3,7 tys. zł, przez zakłady ubezpieczeń na życie – 2,7 tys. zł
a w dobrowolnych funduszach emerytalnych wysokość średniej wpłaty wyniosła 3,6 tys. zł.
Nadal najwyższe wpłaty dokonywane są na IKE prowadzone podmioty prowadzące działalność
maklerską. Średnia wysokość wpłaty dla całego rynku IKE w 2016 r. wyniosła 3,7 tys. zł.
Liczba kont IKE, które zostały zasilone wpłatami w okresie sprawozdawczym wyniosła
285 001 kont. W 2016 r. większość prowadzonych IKE było kontami nieaktywnymi,
i tylko ok. 31,6 % istniejących IKE zostało w tym okresie zasilone wpłatami. Sytuacja ta
podobnie kształtowała się jak w poprzednich latach.
Szacowana wartość środków zgromadzonych na IKE na dzień 31 grudnia 2016 r. wyniosła
ponad 6 655,5 mln zł i w stosunku do wartości tych środków ustalonej na dzień 31.12.2015 r.
(5 682,7 mln zł) wzrosła o ok. 17 %.
Download